ניהול נכסים

ניהול נכסים הוא פעילות המורכבת מהשקעה באותם תארים או ניירות ערך המאפשרים להשיג את התוצאות הטובות ביותר ביחס לסיכון ורווחיות מסוימים.

באופן אינטואיטיבי יותר, ניהול נכסים כפעילות דואג להיבטים כגון:

• איזה נכסים אנחנו קונים.
• איזה נכסים אנחנו מוכרים.
• כמה הון נשמור במזומן.
• איזו רווחיות אנו מצפים לקבל מכל אחת מההשקעות שלנו וככלל בסוף השנה.
• כמה סיכון אנו מוכנים לקחת בכל אחת מההשקעות שלנו וביחד לאורך תקופה מסוימת.

יכולנו למנות הרבה היבטים נוספים, אך ללא ספק, אלה הם המייצגים ביותר.

ניהול נכסים הוא פעילות שאנחנו יכולים לעשות בעצמנו. אך ברוב המקרים זה מבוצע בדרך כלל על ידי גורמים מיוחדים. כלומר, אנו יכולים לנהל את הנכסים שלנו ולקבל החלטות משלנו. אבל, הדבר הרגיל והמומלץ הוא ללכת לאנשי מקצוע.

מוכנים להשקיע בשווקים?

אחת המתווכות הגדולות בעולם, eToro, הפכה את ההשקעה בשווקים הפיננסיים לנגישה יותר. כעת כל אחד יכול להשקיע במניות או לקנות שברים של מניות עם עמלות של 0%. התחל להשקיע עכשיו עם פיקדון של 200 דולר בלבד. זכרו שחשוב להתאמן להשקעה, אך כמובן שכיום כל אחד יכול לעשות זאת.

ההון שלך נמצא בסיכון. עמלות אחרות עשויות לחול. למידע נוסף בקרו באתר stocks.eToro.com

ניהול עושר

כפי שדנו, ניהול נכסים מורכב מהשקעה בנכסים כדי לייצר תשואה. ניהול נכסים של אדם בודד מכונה גם ניהול עושר.

כדי לבצע ניהול עושר טוב, יש לקחת בחשבון את יעדי ההשקעה (בעיקר רווחיות וסיכון) והמגבלות (זמן, מיסים, נזילות, חוקיות וסינגולריות).

לשם כך, רוב חברות ניהול העושר (הרוב המכריע באמצעות בנקים פרטיים) מפתחות תכנון עושר מורכב המתייחס להיבטים הבאים:

1. יתרת לקוחות: מה יש לנו.
2. מטרות: מה שאנחנו רוצים
3. תכנית פיננסית: איך אנו משיגים את היעדים.

חברות לניהול נכסים פיננסיים

החברות האחראיות על ניהול נכסים פיננסיים הן חברות שירותי השקעות (ESI) וחברות ניהול של מוסדות השקעה קולקטיבית (SGIIC). ישות מסוג זה יכולה ללבוש צורה של:

• חברת ניירות ערך (SV): הם יכולים להציע כל מיני שירותי השקעה.
• סוכנות מניות (AV): הם לא יכולים לפעול על חשבונם. משימתה היא לעבד הזמנות רכישה או מכירה על פי הזמנות הלקוחות. הם גם לא יכולים להעניק הלוואות או זיכויים.
• חברת ניהול תיקים (SGC):הם אחראים על ניהול תיקי הלקוחות על פי הוראות הלקוח. פעילות זו יכולה להתבצע גם על ידי חברות ניירות ערך וסוכנויות ניירות ערך.
• חברות ניהול של מוסדות השקעה קולקטיבית (SGIIC):הן חברות שמטרתן הארגונית היא ניהול, ייצוג וניהול חברות השקעות קולקטיביות (IIC).

שלוש הראשונות הן בתוך חברות שירותים פיננסיים והשלישית, בשל גודלה, ראויה לטיפול נפרד. SGIIC אחראים על ניהול מוסדות השקעה קולקטיביים כגון SICAV או קרנות השקעה.

למרות שאינם מנהלים נכסים ישירות, נוכל להזכיר גם חברות ייעוץ פיננסי. חברות אלה ידועות בשם EAFIs.

לבסוף, אנו מסיקים שיש לנו אפשרויות רבות. הכל יהיה תלוי בהעדפות שלנו, בתקציב ובזמינות. כמו בכל דבר, שירותים מסוימים בדרך כלל יקרים יותר מאחרים. כך, כמו בכל סוג של שירות, אנו נמצא מגוון תעריפים שתלוי, בין היתר, באיכות.

ניהול נכסים פיננסיים וניהול נכסים עסקיים

בשלב זה, חשוב ביותר להבדיל בין ניהול נכסים עסקיים לבין ניהול נכסים פיננסיים.

עלינו לומר שבדרך כלל כאשר אנו מדברים על ניהול נכסים באופן כללי, אנו מתייחסים לניהול נכסים פיננסיים. עם זאת, בידול הכרחי מכיוון שאנחנו מדברים על תחומים הפועלים בתחומים שונים.

באופן פשוט, נוכל לומר כי ניהול נכסים פיננסיים אחראי על קנייה ומכירה של ניירות ערך בשוק המניות. וזה, מצידו, ניהול נכסים עסקיים מתמקד יותר בפיקוח, הכוונה ובסופו של דבר בקבלת החלטות בתחומים או בתהליכים השונים של הארגון.