חברת ההשקעות היא אותו מוסד להשקעה קולקטיבית שרוכש אישיות משפטית כדי למשוך נכסים שאיתם ניתן לייצר תשואות.
חברת ההשקעות נוקטת באישיות משפטית כחברה מוגבלת ציבורית על מנת להניח כספים, נכסים, כסף וניירות ערך איתם ניתן לנהל ולהשקיע בתורם לייצר תשואות חדשות עבור מרכיבי החברה.
חברות אלה מורכבות בדרך כלל ממשקיעים פרטיים ומוסדיים ברמה מסוימת שמתאגדים כדי לאגד נכסים ומשאבים כדי לייצר תשואות שלגביהם לא הייתה יכולה להיות גישה.
חברות אלה נוטות להתמקד במגזרים מאוד ספציפיים, כגון שוק הפיננסים, הנדל"ן והחובות. לפיכך, יש חברות שמקבצות משקיעים שמטרתן להמר על מניות, קרנות ונגזרים. חברות אחרות מיועדות לתחום הנדל"ן, למכירת נדל"ן או לניצולן באמצעות השכרות
בנוסף, ישנן חברות המשקיעות במכשירי חוב, בעיקר חוב ציבורי וחוב תאגידי של חברות גדולות (הלוואות).
חברות השקעות מורכבות מחברות בינוניות ומתמחות באזור כלשהו בתחום בו הן פועלות, אך זקוקות לאחרים להשגת השקעות גדולות יותר.
שני סוגים של חברת השקעות
בתוך חברות השקעות ישנם שני סוגים נפוצים וידועים יותר:
- חברות השקעה בהון משתנה: הן ישויות אנונימיות המיועדות לרכישה, החזקה, הנאה, משא ומתן ומכירה של ניירות ערך ונכסים מיטלטלין אחרים. אתה זקוק להון מינימלי של 2.4 מיליון יורו ולמינימום של 100 שותפים בודדים.
- SOCIMI: הן חברות השקעה בהון נדל"ן (ומכאן ראשי התיבות שלה). במקרה זה מדובר בחברות שמטרתן התאגידית היא ניצול מקרקעין להשגת הכנסה באמצעות ליסינג, ללא יכולת לבצע קידום ומכירה של נדל"ן. לכן, רכישת קרקעות, מבנים ואחרים אינה מותרת, אלא שיקום להשכרה והחזקת זכויות אמיתיות על מקרקעין.