פרופיל המשקיע מוגדר על פי רמת הסובלנות לסיכון פיננסי שמשקיע מוכן לקחת על עצמו, תוך הבנת הסיכון הפיננסי כיכולת לקחת הפסדים.
נקבע על ידי הערכת אלמנטים סובייקטיביים באופיו של המשקיע שבקצרה מנסים לענות על השאלה "עד כמה הם מוכנים לסכן את כספם בתמורה לאיזו רווחיות".
הרווחיות שהיא מצפה להשיג תעלה ככל שמידת הסיכון ההולכת וגדלה.
המטרה להכיר את פרופיל המשקיע היא לקבוע איזה מוצר או מוצרים יתאימו לאותו אדם.
סוגי פרופיל המשקיעים
בעת ביצוע השקעה, יש לזכור כי קיים מגוון רחב של נכסים הזמינים בשווקים הפיננסיים. השקעה בכל אחד מהם כרוכה בסיכונים שונים.
מוכנים להשקיע בשווקים?
אחת המתווכות הגדולות בעולם, eToro, הפכה את ההשקעה בשווקים הפיננסיים לנגישה יותר. כעת כל אחד יכול להשקיע במניות או לקנות שברים של מניות עם עמלות של 0%. התחל להשקיע עכשיו עם פיקדון של 200 דולר בלבד. זכרו שחשוב להתאמן להשקעה, אך כמובן שכיום כל אחד יכול לעשות זאת.
ההון שלך נמצא בסיכון. עמלות אחרות עשויות לחול. למידע נוסף בקרו באתר stocks.eToro.com
אני רוצה להשקיע עם אטורומידת סלידת הסיכון מודדת את היכולת הפסיכולוגית גדולה או פחותה של משקיע לקחת הפסדים על השקעתם. ככל שסלידת הסיכון גדולה יותר, כך הדחייה של אובדן הסבל גדולה יותר. ולהיפך, ככל שהסלידה מסיכון נמוכה יותר, הדחייה לסבול הפסדים נמוכה יותר.
לפיכך, בספרד CNMV מתווה את הסיווג הבא:
- פרופיל שמרני: למשקיע זה יש רתיעה מסיכון גבוהה. אתה מוכן להפסיד מעט כסף או ללא כסף. ככלל, אתה מבקש לשמור על ההשקעה שלך ללא קשר לשאלה אם הרווחיות שלך תהיה נמוכה מאוד.
- פרופיל בינוני: למשקיע זה מידה מתונה של סלידת סיכונים. הוא יהיה מוכן לקחת הפסד גדול מזה של המשקיע השמרני, מכיוון שהוא מבקש להרוויח תשואה גבוהה במקצת.
- פרופיל אגרסיבי: המשקיע הוא שמוכן לקחת הפסדים ניכרים על השקעתו בתמורה להשגת תשואות גבוהות.
עם זאת, הגדרות אלה אינן מדע מדויק. כלומר, הם אינם מילוליים מכיוון שהם משמשים קריטריונים סובייקטיביים. לרגישות לסיכונים יש ניואנסים רבים בהתאם לכל משקיע ולא ניתן לכמת אותה ככזו.
תכונות הקובעות את פרופיל המשקיעים
ככלל, נכללים קריטריונים המעריכים את מצבו הכלכלי של המשקיע, את היעדים הנשקפים עם ההשקעה, את שלב החיים שהם נמצאים בהם או את מידת ההשכלה הפיננסית שלהם.
לכן, היועץ המומחה ישאל אותך שאלות בנושאים הבאים:
- גיל. ס
- משכורת שתקבל.
- מורשת נוזלית.
- יכולת חיסכון חודשית.
- רווחיות שאתה מקווה להשיג.
- אופק זמן של ההשקעה שלך.
- מוצרים שאתה מעוניין בהם.
בנוסף, מצבים היפותטיים מועלים גם כדי להבין את אופיו של המשקיע או את תגובתם למצבים מלחיצים. לדוגמא, איזו פעולה תנקוט אם תיק העבודות שלך יאבד אחוז מערכו בפרק זמן מסוים.
בהתבסס על הערכות שווי אלה, יש מוצרים ונכסים שמתאימים יותר למשקיע האמור לרעת אחרים.
