סיכון כלכלי הוא סבירות שמודדת את השינויים האפשריים, כמו גם את חוסר הוודאות שנוצר, שיכולים להשפיע על תוצאות החברה או על ביצועי ההשקעה. בשל סיכונים אלה, התוצאה עשויה להשתנות לאורך זמן.
סיכון כלכלי הוא סבירות, או כמה, המשקפת את ההבדלים האפשריים העשויים להתרחש בתרחישים השונים איתם החברה מתקשרת. באופן זה, הסיכון הכלכלי מודד את חוסר הוודאות הנוצר מאירועים אפשריים שונים העשויים להתרחש לאורך זמן, אשר עשויים להיות בעלי השפעה ישירה על החברה. החשיבות במדידת סיכון זה היא העובדה שדוח רווח והפסד תלוי בסיכונים אלה.
בהתאם למצב ולאינטראקציה של החברה עם תרחישים שונים, סיכונים כלכליים יכולים להגיע מחזיתות שונות. לשם כך, חברות רבות אחראיות על הכנת מפת הסיכונים, השוקלת את הסיכונים הכלכליים השונים.
סוגי סיכונים כלכליים
תלוי במצב ובאינטראקציה של החברה עם גורמים כלכליים ותרחישים, ישנם סוגים שונים של סיכונים כלכליים.
בהתאם למוצא, אנו יכולים לזהות את הקשר הבא בין סוגי הסיכונים הכלכליים השונים:
- מדינה בסיכון: הסיכון שחברה מנהלת עקב האירועים השונים שעלולים להתרחש במדינה זרה או במדינת המוצא.
- סיכון מטבע: זהו הסיכון שמייצר ההפסדים האפשריים הנגרמים כתוצאה משינוי המטבעות.
- סיכון שוק: זה הסיכון שחברה מנהלת בגלל ההבדלים האפשריים המשפיעים על ההשקעות שיש לחברה.
- סיכון דירוג: זהו הסיכון הנגזר מדירוג האשראי שקיבלו סוכנויות הדירוג השונות, ביחס לסיכון האשראי.
- סיכון נזילות: זהו הסיכון שמייצר מחסור בהון לרכישת נכסים.
- סיכון מערכתי: הסיכון להידבקות קיים כאשר מתרחש מצב של פשיטת רגל בחברה או במגזר שמשפיע על שאר כלכלה.
- סיכון ריבית: זהו הסיכון הקיים עקב שינוי פתאומי של שיעורי הריבית בכלכלה.
- סיכון משפטי: זהו הסיכון הקיים עקב יישום תקנות וחוקים המקטינים את פעילות החברה.
- סיכון אשראי: זהו הסיכון שמייצר הפרת התחייבויות מול נושים.
- סיכון ריבוני: זהו הסיכון שחברה נוטלת על עצמה בגלל חוסר היעילות האפשרית בתהליכי התביעה המשפטית בגין אי תשלומים.
- סיכון מבצעי: זהו הסיכון הנובע מכך שהחברה לא תוכל לפעול כראוי, אין לה אספקה מספקת, שרשת הייצור שלה לא עובדת טוב וכו '.
- סיכון מודל: זהו הסיכון שמייצר יישום אפשרי של דגמים כושלים.
- העברת סיכון: זהו הסיכון המתרחש כאשר שינויים אפשריים במטבע, כמו גם המצב במדינות זרות, עלולים לגרום לברירות מחדל בשל חוסר היכולת להחזיק מטבע זר.
בהתאם למוצא, אלו הם הסיכונים הכלכליים השונים שחברה יכולה להתמודד איתה. יש לקחת בחשבון סיכונים אלה בכל עת, מכיוון שהם מתנים את תוצאות החברה.