הדיגיטציה הפיננסית מגיעה למכון עמותת CAIA

לאחרונה העמותה של CAIA (אנליסט השקעות אלטרנטיבי Chartered) המובילה בעולם בתחום החינוך הפיננסי להשקעות, הודיעה על השקת פרויקט חדש, יוזמה שאפתנית מאוד וסדר היום; המכון למנתח נתונים אלטרנטיבי Chartered (CADA), הסמכה שנועדה להתאים את עצמה לדיגיטציה פיננסית וגוברת לפינטק.

נראה שלא היה מתקבל על הדעת שהעמותה הגדולה והמוכרת ביותר בעולם בהסמכת אלפי אנשים, לא תלך צעד נוסף על ידי הסתגלות לטכנולוגיות חדשות, דיגיטציה פיננסית, שירותי ייעוץ רובוטים (רובו-יועצים), ביג דאטה ובינה מלאכותית בין היתר. .

שלב זה של צמיחה טכנולוגית בו אנו מוצאים את עצמנו מגדיל מערך מיומנויות שונה עבור אנשי מקצוע העובדים בתחום השירותים הפיננסיים. העובדה היא שהמגזר הפיננסי חווה "עידן חדש של בנקאות דיגיטלית", זמן שמאופיין בדמוקרטיזציה של הטכנולוגיה ובשינוי בהתנהגות הצרכנים, הדורש שינוי פנימי עמוק של הבנקים המסורתיים כדי להתאים את עצמם לנוף התחרותי החדש.

שינויים אלה מגדירים מערך מיומנויות השונה ממה שנדרש עד כה, כגון סט חדש של סטנדרטים אתיים ופרקטיקות עסקיות שנבנו לתעשייה המודדת יותר ויותר את מאמציה בטראביטים ושניות ננו. הסמכה פיננסית חדשה זו מצטרפת לקבוצת קיימים, המגיבה לסביבה טכנולוגית חדשה זו:

• אנליסט פיננסי מוסמך (CFA)
• מנתח השקעות אלטרנטיבי שכיר (CAIA)
• מנהל סיכונים פיננסיים (FRM)

ההסמכה הרביעית, Chartered Alternative Data Analyst (CADA), נוצרה כדי לענות למה שהיועץ הראשי של תוכנית CAIA, חוסיין קאזמי, דוקטורט. הוא מכנה את ענף ההשקעות "רגע אובר". ביצוע סימולציה עם מה שכבר עשתה אובר, החברה המספקת ללקוחותיה רשת תחבורה פרטית באמצעות אפליקציה סלולרית, פורצת את השוק וליברלית את המגזר על ידי שימוש בטכנולוגיות חדשות.

כל תפקידי תעשיית השירותים הפיננסיים מושפעים מעליית הבינה המלאכותית, למידת מכונה (הנגזרת מלימוד מכונה), ניתוח נתונים בלתי מובנה, ניתוחים מתקדמים ופלטפורמות מימון טכנולוגיות יהפכו את הידע למומחיות יותר ויותר.

עמותת CAIA נוסדה בשנת 2002 בכדי לענות על הביקוש הגובר להשכלה ולהתמקצעות בתחום ההשקעות האלטרנטיביות. ניסיון זה הביא לתכנית לימודים עולמית ולמודל אישורים המהווה כיום סטנדרט בתעשייה ביותר מ -90 מדינות. ניסיון זה מציב את CAIA בעמדת מנהיגות טבעית בנוף השקעות שימשיך להישען לכיוון הדיגיטציה.

עם זאת, מכון CADA ותכנון תכניות הלימודים נמצאים בשלבי פיתוח ראשונים, אך לנוכח האתגרים החדשים במגזר הפיננסי, בקרוב הם יפתחו תכנית לימודים חדשה זו.

אתגרי הדיגיטציה של הבנקים

ראשית, הצורך ליצור תרבות דיגיטלית חדשה בארגונים, הכוללת יכולות דיגיטליות חדשות וכישרון דיגיטלי חדש, המהווה טכנולוגיה כמקור ברור ליתרון תחרותי.

לגבי המודל העסקי, המטרה העיקרית היא ללמוד למכור דרך ערוצים דיגיטליים. עם זאת אנו מדברים על רכישת ניסיון מהיר ביצירת מוצרים דיגיטליים או פתיחת מודלים עסקיים חדשים.

לבסוף, ההתמקדות בלקוח היא להציע חוויית משתמש עם מוצרים המותאמים לצרכיהם כדי להפוך אותם ל"מעריצים "ולשפר את המוניטין.