שירות התלונות של הוועדה הלאומית לשוק ניירות ערך (CNMV) היא היחידה המינהלית האחראית לפתרון תלונות ותביעות שהועלו על ידי משתמשים בשירותי השקעות.
זוהי מחלקה שנוצרה בשנת 1987 במטרה לפתור את הפערים שהעלו המשתמשים הפיננסיים. במובן זה, כל משקיע הרואה כי הופרה זכויותיהם כתוצאה מביצוע לא יעיל של גוף רשאי לפנות לשירות התלונות של הוועדה הלאומית לשוק ניירות ערך. עם זאת, יש לציין כי הדוחות שהונפקו על ידי SRCNMV אינם מחייבים אלא אינפורמטיביים בלבד.
ה- CNMV אחראי על קביעת הדרישות הדרושות כדי להיות מסוגל להגיש תביעות וסיבותיהן של קבילותן. בנוסף, מדי שנה מתפרסם דוח SRCNMV שבו מסוכמות תלונות משתמשים. הוא כולל גם את ההחלטה שהתקבלה על ידי ה- SRCNVM ואת העמדה שלאחר מכן של הגופים הפועלים או שלא פועלים בהתאם.
מי יכול להגיש תביעה בפני שירות התלונות של הוועדה הלאומית לשוק ניירות ערך?
בהתאם להוראות התקנות, כל אדם שיש לו מעמד של משתמש בשירותי השקעה רשאי להגיש פניות ותביעות ל- SRCNMV. לכן אנו מוצאים מגוון רחב מאוד של נושאים לגיטימיים:
- אנשים טבעיים בעלי אזרחות ספרדית או זרה.
- אנשים משפטיים בעלי אזרחות ספרדית או זרה (לטובת עצמם או ללקוח).
- אגודות המייצגות את האינטרסים הקולקטיביים של המשתמשים.
- מחלקות שירות לקוחות (בדרך כלל פניות).
יתר על כן, השירותים האמורים חייבים להיות מסופקים על ידי אחת הגופים בפיקוח CNMV. כלומר, על ידי גופים בעלי מעמד של גופים המוסמכים לספק שירותי השקעה:
- חברות שירותי השקעות
- חברות ניירות ערך (SV)
- סוכנויות ניירות ערך (AV)
- חברות ניהול תיקים (SGC)
- חברות ייעוץ פיננסי (EAFI)
- חברות ניהול של מוסדות השקעה קולקטיביים (SGIIC)
- מוסדות אשראי לאומיים (נותני שירותי השקעות)
- מוסדות אשראי זרים (מורשים לפעול בספרד)
המשקיע יכול להתייעץ במרשמים הרשמיים של CNMV אילו גופים מורשים באמת.
התנגדות תביעה בפני שירות התלונות של הוועדה הלאומית לשוק ניירות ערך:
למשתמש בשירות ההשקעות הלגיטימי יש שלוש דרכים להתחיל את התהליך עם SRCNMV: שאילתות, תלונות ותביעות. בשלושת המקרים, מטרת ההליך חייבת להיות קשורה לפגיעה בזכויות שנרכשו על ידי המשתמש בעת ההתקשרות עם הישות או להפרת התקנות בנושא הגנת הלקוחות ושקיפות המידע:
- שאילתות: ביחס לסוגיות פרוצדוראליות ולפרשנות התקנות.
- תְבִיעָהs: עקב פעולות או מחדלים של הגופים המפרים את התקנות ובהם מנסה להחזיר זכות או אינטרס של המשתמש.
- תלונות: עקב פעולות לא יעילות של הישויות (עיכובים, הזנחה וכו ').
יודגש כי על מושא התביעה להתייחס לפעולה ספציפית, כתוצאה מחוזה עליו הלקוח כבר חתם. לדוגמא, משתמש לא יכול היה לבקש מה- SRCNMV לבדוק את הערכות השווי של התיק שלו בשלוש השנים האחרונות, אך הוא יכול היה להגיש תביעה בגין אי קבלת מידע מפורט מספיק בעת קבלת מוצר מובנה.
נוהל שיש לנקוט בפני שירות התלונות של הוועדה הלאומית לשוק ניירות ערך
נראה שהוא מוסדר בצו ECC 2502/2012, מיום 16 בנובמבר, והוא מורכב ממספר שלבים: ראשית, על המשתמש להגיש את התביעה למחלקת שירות הלקוחות של הישות המדוברת, ובמידה ולישות יש נתון זה נציב תלונות הציבור. אם העתירה נדחית או שחלפה תקופה של חודשיים מאז הצגתה ללא קבלת החלטה, על הלקוח להגיש רשמית את תלונותיהם ל- SRCNMV. שנית, על המשתמש להכין את כל התיעוד הדרוש ליזום ההליכים עם SRCNMV. לבסוף, התביעה תתבצע דרך אחד הערוצים המתוכננים (באופן אישי או מקוון).
באשר לעיבוד תביעות, אם יתקבל, המידע מועבר לגורם הנתבע כדי שיוכל להגיש טענות. ההליך עשוי להסתיים לפני החלטת ה- SRCNMV על ידי חיפוש בגוף או בנסיגה של הצד המעוניין או לאחר מתן דוח ההחלטה. עם זאת, קבלת רזולוציה חיובית לא אומרת שהמשתמש יראה את טענותיו משוחזרות. זכור כי הדוחות שהונפקו על ידי SRCNMV אינם מחייבים.
מחלקות אחרות האחראיות לפתרון תלונות ותביעות
- מחלקת התנהלות שוק ותביעות בבנק ספרד.
- שירות תביעות של המנהל הכללי לביטוח וקרנות פנסיה.
צו ECC / 2502/2012, מיום 16 בנובמבר, כולל את ההליך המקובל להגשת תביעות בפני אחת משלוש המחלקות הללו.