קרן השקעות מתונה היא סוג של קרן השקעה בה המשקיע מוכן לקחת סיכון בינוני, שמשמעותו גם תשואה בינונית.
לפיכך, על הישות הניהולית של קרן ההשקעות תהיה ההתחייבות להשקיע במוצרים פיננסיים המסווגים כסיכון בינוני. בשום מקרה אינך רשאי להשקיע במוצרים שאינם בסיכון גבוה או בסיכון נמוך. זכרו שקרן השקעות היא מוסד להשקעה קולקטיבית שגובה כסף בצורת תרומות להשקעה משותפת.
מאפייני קרן ההשקעות המתונה
המאפיינים של סוגים אלה של קרנות הם כדלקמן:
- סיכון ההשקעה בינוני: קרנות מתונות מיועדות למשקיעים בעלי פרופיל סיכון בינוני. כלומר, הם מכוונים למשקיעים שמוכנים לקחת סיכון יותר ממשקיע שמרני, אך פחות ממשקיע אגרסיבי.
- ההחזר על ההשקעה הוא ממוצע: קרנות אלה יציעו תשואה גבוהה יותר מקרנות שמרניות, אך פחות מקרן אגרסיבית.
- המוצרים בהם היא מושקעת הם בדרך כלל הכנסה קבועה וגם הכנסה משתנה, אם כי אין זו דרישה מהותית: נאמר כי קרנות מתונות מורכבות מהשקעות בריבית קבועה ומשתנה, מכיוון שבתיק מאפיינים אלה יש בדרך כלל סיכון המכונה "בינוני". עם זאת, קרנות מתונות עשויות להיות מורכבות אך ורק ממוצרי הכנסה קבועה או אך ורק ממוצרי הון.
לכן, הגורם המכריע הוא ניתוח הסיכון הכרוך בהשקעה. אם סיכון זה יסווג כבינוני, נמצא תיק השקעות מתון, ללא קשר לשיעור הריבית המשפיע על ההשקעה (הכנסה קבועה או משתנה).
יתרונות וחסרונות של קרן השקעות מתונה
קרנות מתונות ממוקמות בין קרנות שמרניות לקרנות אגרסיביות. היתרון העיקרי של קרנות שמרניות הוא הסיכון הנמוך שלהן (אם כי הדבר טומן בחובו רווחיות נמוכה, כחסרון גדול), ואילו היתרון העיקרי של קרנות אגרסיביות הוא הרווחיות הגבוהה שלהן (אם כי זה טומן בחובו סיכון גבוה, כחסרון גדול).
מוכנים להשקיע בשווקים?
אחת המתווכות הגדולות בעולם, eToro, הפכה את ההשקעה בשווקים הפיננסיים לנגישה יותר. כעת כל אחד יכול להשקיע במניות או לקנות שברים של מניות עם עמלות של 0%. התחל להשקיע עכשיו עם פיקדון של 200 דולר בלבד. זכרו שחשוב להתאמן להשקעה, אך כמובן שכיום כל אחד יכול לעשות זאת.
ההון שלך נמצא בסיכון. עמלות אחרות עשויות לחול. למידע נוסף בקרו באתר stocks.eToro.com
אני רוצה להשקיע עם אטורוקרנות מתונות מצליחות לבטל את החסרונות של קרנות שמרניות (רווחיות נמוכה) וקרנות אגרסיביות (סיכון גבוה), אם כי אינן מציעות את היתרונות של הראשונות.
לכן ניתן לומר כי היתרון העיקרי של קרנות מתונות שלא הם קיצוניים כמו קרנות שמרניות או אגרסיביות. הם מציעים תשואה מקובלת עם סיכון סביר. מוצרים אלו הם בדרך כלל המומלצים ביותר עבור מרבית המשקיעים, שכן יש ירידה בסיכון בהשוואה לקרנות אגרסיביות ועלייה ברווחיות בהשוואה לקרנות שמרניות.. עם זאת, בכל מקרה יהיה צורך לנתח את פרופיל הסיכון של כל משקיע בכדי שיוכל לסווג אותו בקרנות המתונות הללו, או בקרנות האגרסיביות או השמרניות.
