יועץ השקעות הוא איש מקצוע המשתמש בידע שלו בניהול תיקי ההשקעות של לקוחותיו בתמורה לתמורה כספית.
לכן, הוא מומחה במוצרי השקעה בהם הוא יכול לחסוך רווחים או עודף נזילות של לקוחותיו. באופן זה, בהתאם לפרופיל האישי והסיכון שלהם, הוא מייעץ להם באילו מוצרים הם המתאימים ביותר עבורם. בין הדורשים שירותים אלה נמנים אנשים (יחידים) וגופים משפטיים (חברות).
הבדלים בין יועץ השקעות ליועץ פיננסי
למעשה, יותר מהבדלים אנו יכולים לדבר על היקף השירות. נוכל לשקול זאת:
- יועץ פיננסי הוא זה שנותן שירות הקשור לכספי לקוחותיהם. באופן זה, הוא מייעץ לך על מצבך הכלכלי מנקודת מבט כלכלית, אך גם פיסקלית. לכן, זה עוזר לך לתכנן את צרכי המימון שלך ולנהל את תשלומי המס שלך.
- האדם שמנחה אותנו בהשקעות, מתמקד בשירות זה. במילים אחרות, תפקידם הוא להציע לנו מוצרים המותאמים לטעם, להעדפות ולפרופילי הסיכון שלנו. לכן, אנו יכולים לומר שההיקף שלה הוא השקעה.
קחו בחשבון שהם אנשי מקצוע שונים וגם ההכשרה שלהם. הראשון מתמחה במימון והכשרתו הינה בהיבט זה, השנייה מיומנת בהשקעות. לדוגמא, לחברות גדולות יש לעיתים קרובות יועצים פיננסיים חיצוניים המדווחים לסמנכ"ל הכספים שלהם. הם יכולים גם לקבל השקעה תמורת נזילות עודפת.
המלצות לבחירה ושירות עבור השירות
אף על פי שכל אדם שונה, אנו יכולים להציע סדרת המלצות בבחירת היועץ שלנו. יותר מכל, אנו הולכים לבחון את הכשרתם, ניסיונם ותעודותיהם.
מוכנים להשקיע בשווקים?
אחת המתווכות הגדולות בעולם, eToro, הפכה את ההשקעה בשווקים הפיננסיים לנגישה יותר. כעת כל אחד יכול להשקיע במניות או לקנות שברים של מניות עם עמלות של 0%. התחל להשקיע עכשיו עם פיקדון של 200 דולר בלבד. זכרו שחשוב להתאמן להשקעה, אך כמובן שכיום כל אחד יכול לעשות זאת.
ההון שלך נמצא בסיכון. עמלות אחרות עשויות לחול. למידע נוסף בקרו באתר stocks.eToro.com
אני רוצה להשקיע עם אטורו- בהתחלה זה אולי נראה לא פשוט, אבל הכשרה מיוחדת חשובה. בדרך כלל התואר השכיח ביותר הוא במינהל, אך ניתן לסיים אותם גם במשפטים. בשני המקרים מקובל מאוד ומומלץ שיהיה להם תואר שני שקשור לשירותים שהם מספקים.
- מצד שני, ניסיון. עליהם להיות לפחות ארבע או חמש שנות עבודה בייעוץ בנושא השקעות. במשרדים אלה, כמו במשרדי עורכי דין, ישנם בוגרים טריים שלומדים. משהו שהוא רגיל ומומלץ ואומר הרבה על המקצועיות שלהם.
- לבסוף, האישורים. מצד אחד, החוקים של כל מדינה מחייבים אותם בדרך כלל להירשם בגוף רגולטורי ציבורי. מצד שני, ולא פחות חשוב, אישורים אישיים ומקצועיים. האינטרנט יכול לעזור לנו בכך, בואו נבדוק, ננתח ומעל הכל נשאל מה נחוץ.
השירות מחויב בדרך כלל בשתי דרכים. מצד אחד, הוצאת חשבונית עבור הסכום הכולל של העבודה שבוצעה ובזמן. מצד שני, כוועדה תקופתית לייעוץ. הראשון מומלץ כאשר אנו זקוקים להתמצאות ספציפית ובמשהו ספציפי. הנוסחה האחרת מומלצת במערכות יחסים ארוכות טווח.
רגולטורים במדינות מסוימות
לסיום אנו הולכים להראות מי הם הרגולטורים ש"מפקחים "על שירותים אלה בספרד ובמקסיקו. למרות שהם נוטים להיות דומים במדינות אחרות והם אותם השולטים בשווקי מניות מאורגנים, כגון שוק המניות:
- בספרד זו הנציבות הלאומית לשוק ניירות ערך (CNMV) המסדירה את השווקים המאורגנים (שוק המניות) של נכסים והתחייבויות פיננסיים בספרד. כלומר, רכישה ומכירה של מניות, אגרות חוב, אגרות חוב וכו '. זהו גוף עצמאי מסוכנות המס הספרדית.
- במקסיקו תהיה זו הוועדה הלאומית לבנקאות וניירות ערך (CNBV), גוף דומה לזה הקודם המסדיר את השווקים הפיננסיים. זהו גם גוף עצמאי ממשרד האוצר המקסיקני.