תכנון עיזבון הוא פיתוח תוכנית מקיפה בה נקבעים כל היעדים הכספיים של הפרט. בה נבחרות ומבוצעות האסטרטגיות המתואמות הטובות ביותר להשגת יעדים אלה.
המטרה העיקרית של תכנון העיזבון היא להשיג איזון בין משאבים עתידיים לצרכים עתידיים. כדי לבצע ניהול עושר טוב, ראשית יש צורך לבצע תכנון עושר טוב.
אזורי תכנון עזבון
זהו שירות הכולל:
- תכנון עזבון.
- תכנון מס.
- תכנון נדל"ן.
- תכנון עזבון.
היבטים שיש לקחת בחשבון בתכנון העיזבון
תכנון עיזבון מתחיל בדרך כלל בחשבון המצב הכלכלי הנוכחי שלך וממשיך בתחזית הכנסות, הוצאות וסיכונים עתידיים. לכן נעשה ניסיון להעריך:
- רמת הכנסה שוטפת.
- תחזית הכנסה שוטפת עתידית.
- תחזית הוצאות שוטפות עתידיות.
- תחזית הוצאות חריגות.
- יכולת חיסכון.
- תרומות לפנסיה.
- תרומות לביטוח בריאות (ביטוח לאומי, ביטוח פרטי וכו ').
בהתבסס על כל הנתונים הללו נקבעו הנחיות חיסכון לכיסוי פרישה וסיכונים שונים אחרים, כגון הפסקה אפשרית בעבודה.
מוכנים להשקיע בשווקים?
אחת המתווכות הגדולות בעולם, eToro, הפכה את ההשקעה בשווקים הפיננסיים לנגישה יותר. כעת כל אחד יכול להשקיע במניות או לקנות שברים של מניות עם עמלות של 0%. התחל להשקיע עכשיו עם פיקדון של 200 דולר בלבד. זכרו שחשוב להתאמן להשקעה, אך כמובן שכיום כל אחד יכול לעשות זאת.
ההון שלך נמצא בסיכון. עמלות אחרות עשויות לחול. למידע נוסף בקרו באתר stocks.eToro.com
אני רוצה להשקיע עם אטורואיך עושים תכנון עיזבון טוב?
לשם הכנת תכנון האחוזה, ההיבטים הבאים נלקחים בדרך כלל בחשבון:
- יתרת לקוחות: מה יש לנו.
- מטרות: מה שאנחנו רוצים
- תכנית פיננסית: איך אנו משיגים את היעדים.
ראה מידע נוסף על ניהול עושר.
ניתן להגדיר תכנון מושלם כ:
עבור נישואין ללא יורשים, תכנון עיזבון מושלם יהיה שכאשר בן הזוג האחרון נפטר, האירו האחרון משמש לתשלום ההספד, לאחר ששניהם חיו ללא בעיות כלכליות.