חוזה ניהול התיקים הוא המסמך לפיו משקיע מאציל את ניהול התיק שלו לצד שלישי (המנהל).
במילים אחרות, המשקיע מפקיד את ניהול הונו בידי אנשי מקצוע מיוחדים. לפיכך, הוא מבקש להרוויח הכנסה גבוהה יותר משהיה משיג אם הוא עצמו ינהל את ניהול כספיו.
המאפיינים העיקריים של חוזה ניהול התיקים
המאפיינים העיקריים של חוזה ניהול התיקים הם:
- זה מסדיר את הניהול האישי של תיק השקעות, כלומר, המנהל חותם על חוזה אחר עם כל אחד מלקוחותיו.
- זהו הסכם דו צדדי שבו נוצרות התחייבויות לשני הצדדים.
- זה לא מוצה במעשה אחד, אלא נוצר קשר רציף בין הלקוח למנהל.
- בדרך כלל רגולטור של מדינה קובע מה צריך להיות תוכן ההסכם. אלה יכולים להיות, למשל, חובות התשלום של הקבלן.
- הנפוץ ביותר הוא שההסכם נועד לתקופה בלתי מוגבלת וכי ניתן לפתור או לסיים אותו באופן חד צדדי (בדרך כלל על ידי המשקיע). זאת, באמצעות הודעה ראשונית.
- זהו חוזה בעל אופי כבד. כלומר, היא קשורה לפעילות מסחרית עם מטרה משתלמת.
שיטות החוזה לניהול תיק ניירות ערך
ניתן להבחין בין שני סוגים של חוזים לניהול תיקים:
- ניהול מומלץ: המנהל מציע רק אילו פעולות לנקוט בתיק ההשקעות, בעוד שללקוח תהיה ההחלטה הסופית.
- ניהול שיקול דעת או מקיף: המנהל נהנה מחופש מוחלט ואינו זקוק לאישור המשקיע לביצוע פעולות.
משתתפים בחוזה ניהול תיקים
המשתתפים בחוזה ניהול תיקים הם:
מוכנים להשקיע בשווקים?
אחת המתווכות הגדולות בעולם, eToro, הפכה את ההשקעה בשווקים הפיננסיים לנגישה יותר. כעת כל אחד יכול להשקיע במניות או לקנות שברים של מניות עם עמלות של 0%. התחל להשקיע עכשיו עם פיקדון של 200 דולר בלבד. זכרו שחשוב להתאמן להשקעה, אך כמובן שכיום כל אחד יכול לעשות זאת.
ההון שלך נמצא בסיכון. עמלות אחרות עשויות לחול. למידע נוסף בקרו באתר stocks.eToro.com
אני רוצה להשקיע עם אטורו- מנהל: המוסד הוא השומר על התיק מטעם בעליו. עבודה זו נופלת על מוסדות אשראי או חברות שירותי השקעות. האחרונים מאופיינים בכך שניהול נכסים פיננסיים של צד שלישי הוא הפעילות העיקרית שלהם.
המנהל מחויב לנהל את התיק על סמך האינטרסים של הלקוח שלו. לכן, לא נכון שתבצעו עסקאות רק במטרה לקבל עליה עמלה, אך היא חייבת להיות רווחית עבור המשקיע.
כמו כן יש לציין כי המנהל אינו מחויב להציע תוצאה קבועה מראש, אלא לנהוג באחריות ולבקש את התועלת הגדולה ביותר עבור הקבלן.
חובה נוספת של המנהל היא ליידע את המשקיע באופן קבוע על מצב הכספים שלהם. אפילו, כפי שהזכרנו קודם, במקרים מסוימים אתה זקוק לאישור שלך לפני שתמשיך בעסקה כלשהי.
- לָקוּחַ: הוא הבעלים של תיק ניירות הערך. חובתה העיקרית היא תשלום שכר למנהל. ניתן לקבוע זאת בהתאם לסך ההון המנוהל או לתוצאות שהתקבלו.
בתורו הלקוח יקבל את הרווחים מהתיק שלו. במקרים מסוימים, ייתכן שתקבל גם ייעוץ מהמנהל, למשל, כדי לקבוע כיצד לממן את הפעילויות שלך.