משקל בתיק - מה זה, הגדרה ומושג

המשקל בתיק של נכס פיננסי הוא שקלול של נכס על סך הסכום של תיק השקעות.

משקל הוא הערך של משהו המתבטא ביחידות מידה. לדוגמא, משקל האדם בקילוגרמים. מבחינת השקעה ופיננסים, ניתן בהחלט למדוד את הפסו ביחידות כספיות. לדוגמא, סכום הכסף שיש לנו במניות של חברה הוא 300 יורו.

עם זאת, כאשר אנו מתייחסים למשקל של נכס פיננסי בתיק, אנו מציינים את הסכום ביחס לסך תיק ההשקעות. אם כן, כאשר אנו אומרים שבמקרה זה, המשקל יהיה שווה לאחוז מהסך הכל.

אופן חישוב משקל התיק של נכס

נניח שיש לנו תיק של 100,000 אירו. התיק מורכב מחמש חברות. יש לנו מספר מסוים של כותרים מכל חברה. הכפלת מחיר כל נייר ערך במספר המניות נקבל את סכום הכסף שהשקענו בכל חברה.

מוכנים להשקיע בשווקים?

אחת המתווכות הגדולות בעולם, eToro, הפכה את ההשקעה בשווקים הפיננסיים לנגישה יותר. כעת כל אחד יכול להשקיע במניות או לקנות שברים של מניות עם עמלות של 0%. התחל להשקיע עכשיו עם פיקדון של 200 דולר בלבד. זכרו שחשוב להתאמן להשקעה, אך כמובן שכיום כל אחד יכול לעשות זאת.

ההון שלך נמצא בסיכון. עמלות אחרות עשויות לחול. למידע נוסף בקרו באתר stocks.eToro.com

אני רוצה להשקיע עם אטורו

• A = 20,000 יורו
• B = 35,000 יורו
• C = 5,000 יורו
• D = 30,000 יורו
• E = 10,000 אירו

אנחנו יודעים את הסכום ביורו של ההשקעה שלנו בכל חברה, אבל כמובן שאנחנו רוצים לדעת כמה היא מייצגת את הסכום הכולל. במקרה זה, זה פשוט מאוד, כי במבט חטוף אנו יודעים מי מייצג פחות או יותר. אבל כשאנחנו עובדים עם חברות רבות וסכומי כסף גדולים זה הרבה יותר קשה.

איתו, יש צורך במדד יחסי. מדד המאפשר לנו לראות בקלות את המשקל או את החשיבות היחסית. הנוסחה היא כדלקמן:

משקל נכס = (השקעה / תיק כולל) * 100

החלת הנוסחה הקודמת על הדוגמה תהיה לנו:

• A = (20,000 יורו / 100,000 אירו) * 100 = 20%
• B = (35,000 יורו / 100,000 יורו) * 100 = 35%
• C = (5,000 אירו / 100,000 אירו) * 100 = 5%
• D = (30,000 יורו / 100,000 אירו) * 100 = 30%
• E = (10,000 אירו / 100,000 אירו) * 100 = 10%

לדוגמא, המשקל בתיק של חברת A יהיה 20%.

משקל בתיק קרן השקעות

מונח זה משמש לעתים קרובות במימון. קרנות השקעה משקיעות את נכסי לקוחותיהן בנכסים פיננסיים שונים. נכסים פיננסיים שיכולים להיות אג"ח, מניות, סחורות וכו '.

בהקשר זה ניתן להכניס את המשקל בתיק לתחומים שונים. לדוגמה:

משקל המניות בתיק

זהו משקל המניות על סך התיק

סכום כל המניות בין סך התיק

משקל ההכנסה הקבועה בתיק

זהו משקל האיגרות החוב או ההתחייבויות על סך התיק

סך כל נכסי ההכנסה הקבועה לפי סך התיק

משקל המזומנים בתיק

חלק מההון העצמי שלא מושקע בנכס כלשהו מתוך סך התיק

למרות שזה מושג פשוט מאוד להבנה וקל לחישוב, זה לא מושג המשמש באופן דיבור. לפיכך, יש להכיר את זה בכדי להבין את הז'רגון של מנהלי קרנות ואנליסטים פיננסיים.