קרן גלובלית היא סוג של קרן השקעות שמדיניות ההשקעה שלה אינה מוגדרת במדויק.
קרנות השקעה מחויבות לפרסם חוברות המפרטות מידע אודותיהן. אחד הסעיפים החשובים ביותר בתשקיף הוא מדיניות ההשקעה של הקרן.
כלומר, איפה היא משקיעה ובאיזה פרופורציות היא עושה זאת.
ההגדרות של קרן גלובלית נעות בין אלה שאומרים שמדיניות ההשקעה של קרן גלובלית אינה קיימת לבין אלו שמכתיבים שהיא פשוט מדיניות השקעה גמישה.
מוכנים להשקיע בשווקים?
אחת המתווכות הגדולות בעולם, eToro, הפכה את ההשקעה בשווקים הפיננסיים לנגישה יותר. כעת כל אחד יכול להשקיע במניות או לקנות שברים של מניות עם עמלות של 0%. התחל להשקיע עכשיו עם פיקדון של 200 דולר בלבד. זכרו שחשוב להתאמן להשקעה, אך כמובן שכיום כל אחד יכול לעשות זאת.
ההון שלך נמצא בסיכון. עמלות אחרות עשויות לחול. למידע נוסף בקרו באתר stocks.eToro.com
אני רוצה להשקיע עם אטורומדוע קיימות קרנות גלובליות?
הרעיון מאחורי קרנות מסוג זה הוא פשוט למען האמת. כאשר קרן השקעות קובעת מדיניות השקעה מסוימת, היא מחויבת לעמוד בה. אך מה אם נסיבות השוק אינן מאפשרות אופטימיזציה של הניהול במדיניות ההשקעה האמורה? מכאן נולד הרעיון של קרן גלובלית.
לדוגמא, קרן מעורבת שקובעת כי התיק שלה יורכב מ- 50% אג"ח צ'יליאניות ו- 50% מניות ארגנטינאיות. ברור שמנהל הקרן יבחר באותם אג"ח שלדעתו הם הטובים ביותר בקרב הצ'יליאנים. ויחד עם זאת, אותן מניות ארגנטינאיות שאתה רואה עם הפוטנציאל הרב ביותר.
עם זאת, בשל נסיבות כלכליות אולי עדיף להשקיע במניות ממדינה אחרת או באחוזים גבוהים יותר באג"ח מאשר הוקמה.
לפיכך, קרן גלובלית מבוססת על הרעיון כי היא תושקע תמיד באותם נכסים המניבים תשואה בהתאם לסיכון של מאפיינים טובים יותר. ללא קשר לאזור הגיאוגרפי או לסוג הנכס.
סוגי קרנות גלובליות
לקרנות מסוג גלובלי, כפי שכבר ציינו, אין מדיניות השקעה מוגדרת. לכן זה לא הגיוני מאוד לסווג אותם.
כיום קרן עולמית עשויה להשקיע 90% באג"ח ובעוד שנתיים לא להשקיע שום דבר באג"ח. בכל מקרה, קרנות גלובליות בדרך כלל קובעות את ההנחיה המוזרה לגבי כיוון השקעתן:
- איזור גיאוגרפי: חלק מהקרנות, למרות היותן גלובליות, מקימות אזורי פעולה. לדוגמא, השקעה בכלכלה בגוש האירו.
- סוג המוצר: הם מקימים סוגי מוצרים איתם הם עובדים. לפיכך, חלקם לא ישתמשו בנגזרים פיננסיים לצורך גידור ואחרים ישתמשו בכך. לדוגמא, שימוש באופציות פיננסיות כדי למזער את הסיכון במצבים מסוימים.
- הרכב התיקים: בדרך כלל הם לא קובעים אחוזים קבועים, אך כדי להנחות את המשקיע הם יכולים לקבוע אחוזים מסוימים עבור נכסים מסוימים. לדוגמא, לעולם לא יושקעו יותר מ -90% בהכנסה קבועה.
- אופק זמני: בתוך הקרנות העולמיות ישנן קרנות המתמקדות בטווח הקצר ואחרות בטווח הבינוני והארוך.
לבסוף, יש להזכיר כי קרנות גלובליות נוטות להיות בעלות רמות סיכון גבוהות יותר בהשקעותיהן. וזה לא אומר שהם לא יכולים להשיג תוצאות טובות. אבל פשוט שיש אי ודאות גדולה יותר בתוצאותיה.