השקעה אישית - מהי, הגדרה ומושג

השקעה אישית היא סוג של השקעה הממוקדת במאפיינים הספציפיים של משקיע או קבוצה קטנה של משקיעים.

השקעה אישית מתמקדת בהעדפות האישיות של כל משקיע. בשונה מההשקעה הכללית או הסטנדרטית, היא מותאמת במלואה למאפייני הרווחיות, הסיכון ואופק הזמן של המשקיע.

במילים פשוטות, השקעה אישית היא השקעה המותאמת אישית.

מאפייני השקעה אישית

השקעה אישית או השקעה בהתאמה אישית הם בדרך כלל שירות המוצע על ידי מוסדות פיננסיים המוקדשים לניהול נכסים. גופים שבמקום להציע לכם מוצר פיננסי או שירות שכבר נוצר, יוצרים אחד או מתאים אותו עבורכם.

מוכנים להשקיע בשווקים?

אחת המתווכות הגדולות בעולם, eToro, הפכה את ההשקעה בשווקים הפיננסיים לנגישה יותר. כעת כל אחד יכול להשקיע במניות או לקנות שברים של מניות עם עמלות של 0%. התחל להשקיע עכשיו עם פיקדון של 200 דולר בלבד. זכרו שחשוב להתאמן להשקעה, אך כמובן שכיום כל אחד יכול לעשות זאת.

ההון שלך נמצא בסיכון. עמלות אחרות עשויות לחול. למידע נוסף בקרו באתר stocks.eToro.com

בהשקעה מותאמת אישית, המשקיע מגדיר את כל הפרמטרים:

• כמות הסיכון שאני רוצה לקחת
• כמה אני מקווה להרוויח
• כמה זמן אני רוצה שההשקעה שלי תימשך?
• באילו מוצרים אני רוצה לסחור (אם אתה מכיר אותם)
• באילו אזורים גיאוגרפיים אתה רוצה לפעול (אם אתה רוצה להחליט)

ברור שאי אפשר לבקש אגסים עם בוקיצה. כלומר, אינך יכול לצפות לנצח הרבה עם מעט מאוד סיכון.

במובן זה, הישות מייעצת למשקיע. כלומר, היא לא רק מנהלת את הנכסים על פי הוראות המשקיע, אלא גם מייעצת להם מבחינת מה ניתן להשיג ומה לא.

לאחר הגדרת הפרמטרים, הישות נוקטת בפעולה. כלומר, בעקבות ההוראות הם מחפשים את ההשקעות העומדות בדרישות.

כמובן, בהיותך השקעה אישית, תוכל לשנות העדפות וכיוונים בכל עת. כל עוד זה כמובן אפשרי.

לסיום ראוי להזכיר כי השקעה אישית בדרך כלל יקרה יותר מהשקעה רגילה. זה לא אותו דבר, השקעה בקרן השקעות שהפרמטרים שלה מוגדרים על ידי המנהל והם זהים לכולם, מאשר תיק שהוכן לצורך זה על פי האינדיקציות שלנו.

דוגמא להשקעה אישית

לבסוף, אנו הולכים לתת דוגמה להשקעה אישית. כמובן, דוגמה זו אינה המלצה על השקעה. זו פשוט דוגמה למה יכולה להיות השקעה מסוג זה:

ברצוני להשיג תשואה של 15% רצוי לסחור בחוזים עתידיים פיננסיים על מדדים אירופיים. הסיכון המקסימלי שאני רוצה לקחת הוא 3% לחודש ו -6% לשנה. אני רוצה השקעה נזילה וקצרת טווח.

זו גרסה מאוד פשוטה למה שההנחיות יהיו. בכל מקרה, הגורם המייעץ למשקיעים או לקבוצת המשקיעים יבצע שאלון ממצה בהרבה על מנת להתאים ככל האפשר להעדפות.