סוגי קרנות השקעה

המאפיינים של קרנות ההשקעה כלולים בחוברת המידע שלהם. על המשקיע להכיר אותם כדי שיוכל לבחור בין סוגי קרנות ההשקעה השונות בהתחשב בפרופיל המשקיע שלהם, כלומר ביכולתם ורצונם לקחת סיכונים בנוסף לאופק הזמן שלהם.

ניתן לסווג קרנות נאמנות בדרכים רבות ושונות. בהתאם לייעוד ההשקעה שלך, סיכון, סוג תשואה או אזור גיאוגרפי, בין שאר הפרמטרים.

הנפוץ והפופולרי ביותר הוא הסיווג לפי ייעוד השקעות. לפיכך, אנו יכולים להדגיש את הסוגים הבאים של קרנות השקעה.

קרן השקעות כספית

מדובר בקרנות הבולטות ברמות הנזילות הגבוהות והסיכון הנמוך שלהן. הרווחיות שהם משיגים נמוכה. הם אינם משקיעים במניות, או במטבעות, או בחומרי גלם.

מוכנים להשקיע בשווקים?

אחת המתווכות הגדולות בעולם, eToro, הפכה את ההשקעה בשווקים הפיננסיים לנגישה יותר. כעת כל אחד יכול להשקיע במניות או לקנות שברים של מניות עם עמלות של 0%. התחל להשקיע עכשיו עם פיקדון של 200 דולר בלבד. זכרו שחשוב להתאמן להשקעה, אך כמובן שכיום כל אחד יכול לעשות זאת.

ההון שלך נמצא בסיכון. עמלות אחרות עשויות לחול. למידע נוסף בקרו באתר stocks.eToro.com

אני רוצה להשקיע עם אטורו

הם קרנות הבולטות בדמיונן לכסף. עם כל כך מעט שינויים וגמישות כה רבה, אנו יכולים להפוך במהירות את אחזקותינו לכסף מבלי לאבד חלק מההשקעה שלנו.

קרנות השקעה להכנסות קבועות

הם משקיעים בהכנסות קבועות, המורכבות מהתחייבויות, אג"ח, שטרות, שטר חוב וכו '. התפתחות הערך של קרנות אלה תלויה ביסודם בהתפתחות הריבית. אנו מבינים שככל שתקופת הפדיון של הנכסים בהם משקיעה הקרן קצרה יותר (קרנות הכנסה קבועה לטווח קצר), כך הסיכון נמוך יותר והתשואה הצפויה נמוכה יותר.

קרנות השקעה בהון

הם משקיעים את רוב זה במניות (מניות). ניתן לחלק אותם בהתאם לשווקים בהם הם משקיעים (אירופה, שווקים מתפתחים וכו '), על פי מגזרי הפעילות (טכנולוגיה, טלקומוניקציה), או על פי מאפיינים אחרים של החברות.

קרנות השקעה מעורבות

הם שילוב של השניים לעיל, חלק מנכסי ההכנסה הקבועה וחלק אחר בהכנסה המשתנה, בהתאם לאחוזי ההשקעה בכל אחד מהם, תניח רמת סיכון גבוהה יותר או פחות.

קרנות השקעה גלובליות

הם אלה שלא הגדירו את מדיניות ההשקעה שלהם, הם קרנות שאינן תואמות את האמור לעיל, יש להן את החופש שלא לקבוע מראש את האחוזים שהם ישקיעו בהכנסה קבועה או משתנה, הם לא מציינים את שווקים או פעילות המגזר או תפוצה גיאוגרפית. בקרנות מסוג זה ניתן למצוא רמות סיכון גבוהות.

כספים מובטחים

הם יכולים להבטיח באופן מלא או חלקי את התאוששות ההשקעה הראשונית בתוספת רווחיות קבועה או משתנה במועד מסוים. יש הכנסה קבועה מובטחת והכנסה משתנה.

קרנות ניהול חלופיות או קרנות גידור (קרן גידור)

זוהי קרן המאופיינת בכך שהיא מעניקה לחברת הניהול חופש רב, זו משמשת לביצוע פעולות גידור סיכונים, הגדלת חשיפת הסיכון במטרה להשיג רווחיות רבה יותר. אין הגדרה מקובלת על פי פורטרגריל וקולה: "כל צורות קרנות הנאמנות, חברות וחברות המשתמשות בנגזרים להשקעה מכוונת ו / או מורשות לנקוט בפוזיציות קצרות ו / או להשתמש במינוף משמעותי באמצעות הלוואה". ההשקעה המינימלית היא 50,000 אירו.

תוכל למצוא הרחבה על קרנות גידור פה.

כספי קרנות

הם לא משקיעים ישירות בניירות ערך, אלא בקרנות השקעה אחרות. לדוגמא, קרנות גידור - קרנות גידור - מאפשרות לחוסך הקטן ביותר לגשת להשקעה מסוג זה.

קרנות אינדקס

הם קרנות המשכפלות את הרכב המדד שהם לוקחים כנקודת התייחסות, למשל ה- Ibex-35, תיק מניות נוצר עם כל אחד מהערכים המרכיבים את המדד. צורת ניהול זו מבטיחה שהקרן תשיג ביצועים זהים לזה של המדד הבא.

בקרנות האינדקס יש ניהול פסיבי, כלומר המנהל מנסה לשחזר את התנהגות המדד (תעודות סל), נהפוך הוא, ניהול פעיל הוא להמר על מנהלים שמתכוונים לנצח מדד או מדד ייחוס מסוים.

זו המלחמה הנצחית שנלחמת בשוק בין ניהול פעיל וסביל, בין אלפא (רווחיות מעל מדדים) לבטא (מתאם למדדים).

לבסוף, יש להזכיר כי ניתן היה לבצע את הסיווג על פי מדדים אחרים. עם זאת, סוג זה של דירוג קרנות נאמנות מחולק לפי פופולריות.

למידע נוסף על קרנות נאמנות, קרא את הסבר על קרנות השקעהוה יתרונות הקרנות.