קרן השקעות צדודית הינה קרן המנסה להסתגל לפרופיל המשקיע של המשתתף. לשם כך, באמצעות חקר סלידתם מסיכון ויצירת מגוון קרנות השקעה המכסות את רמות הסיכון האפשריות השונות.
פרופיל הסיכון המתייחס להגדרה מעיד על יכולתו של המשקיע לשאת בהפסדים. ברור שהניסיון לבחור ברמת רווחיות גבוהה יותר טומן בחובו הנחה של סיכונים גדולים יותר. פרופיל הסיכון של קרן מוגדר בחובה במסמך מידע על משקיעים יסודיים והוא מסווג בסולם שבין 1 ל -7 (מסודרים מהסיכון הנמוך ביותר לגבוה ביותר). הסולם מבוסס בעיקר על רמת התנודתיות ההיסטורית ועל אחוזי ההון שבהם בדרך כלל מושקעת הקרן.
בקרן השקעה צדודית מתואר מדד הסיכון על שם הקרן במונחים כמו "נמוך", "שמרני" או "מסוכן" המנסים להתאים את עצמם לפרופיל המשקיע. קביעת פרופיל סלידת הסיכון לא של הקרן, אלא של המשקיע עצמו, יכולה לפעמים להיות מורכבת. לשם כך, יש למוסדות הפיננסיים המתווכים כלים שונים המאפשרים להם לייעץ ללקוח מהו פרופיל הסיכון שלהם. כלים אלה תואמים את שאלוני ה- MiFID להערכת נוחות והתאמה.
באופן עקרוני מדובר בקטגוריה של קרנות השקעה שיש בהן שקיפות רבה עבור המשקיע ומאפשרת למנוע בלבול או אכזבה. בְּדִיעֲבַד. המשתמש הפיננסי המדובר מודע לפרופיל המשקיע שלו ולסיכונים שעליו לקחת כדי לנסות להשיג תשואה גבוהה יותר או נמוכה יותר. עם זאת, נכון גם שטווח הכספים הזה כרוך בעלות נוספת עבור המשקיע. קרנות צדודית כוללות עמלת "ניהול גלובלי" שמייקרת את ההעסקה שלהן. יתר על כן, מכיוון שהם קרנות של קרנות, המשתתף מאבד מידה מסוימת של שליטה על אסטרטגיות השקעה.
מאפיינים עיקריים של קרן השקעות צדודית
אלה המאפיינים העיקריים של קרן השקעות צדודית:
מוכנים להשקיע בשווקים?
אחת המתווכות הגדולות בעולם, eToro, הפכה את ההשקעה בשווקים הפיננסיים לנגישה יותר. כעת כל אחד יכול להשקיע במניות או לקנות שברים של מניות עם עמלות של 0%. התחל להשקיע עכשיו עם פיקדון של 200 דולר בלבד. זכרו שחשוב להתאמן להשקעה, אך כמובן שכיום כל אחד יכול לעשות זאת.
ההון שלך נמצא בסיכון. עמלות אחרות עשויות לחול. למידע נוסף בקרו באתר stocks.eToro.com
אני רוצה להשקיע עם אטורו- הם יוצרים תיקים מגוונים מאוד: הן ביחס לנכסים שמושא ההשקעה, כמו גם לשווקים בהם הם משקיעים.
- הם שומרים על ניהול מקצועי פעיל לחלוטין: הם מתייחסים למדד המנסה להכות על ידי מנהלי הקרנות.
- מדיניות השקעה מוגדרת בבירור: בהתבסס על פרופיל הסיכון המוגדר מראש של הקרן, הם מבנים את מדיניות ההשקעה שלהם תוך התאמה לנסיבות השוק וכיבוד רמת הסיכון שנקבעה בכל עת. ההתאמות העיקריות המתבצעות בדרך כלל בכדי לכבד את רמת הסיכון של המוצר נובעות ממגבלות התנודתיות ומחשיפה למניות.
- הם קרנות מעורבות: למעשה, הם אופן של קרנות מעורבות. כי הם משקיעים גם בהכנסה קבועה וגם במניות.
יתרונות קרן ההשקעות המופעלת
- סְגִילוּתהמאפיין המובהק של קטגוריית קרנות זו הוא בכך שהם מסתגלים לכל פרופילי הסיכון (שמרניים, מתונים, מסוכנים, מסוכנים וכו ').
- שקיפות מידע: קרנות צדודית מאופיינות בבהירות ושקיפות פעולתן. מה שמקל על קבלת ההחלטות של המשקיעים.
- גְמִישׁוּת: מכיוון שמדובר במוצר מעורב, הוא יכול להתאים את עצמו כראוי לשינויים ולהתפתחויות בשוק.
חסרונות קרן ההשקעות המופעלת
- התנהגות בלתי צפויה של הכנסה קבועה: קרנות צדודית אינן אלא שיטת קרנות מעורבת. בהם אחוז ההשקעה בהכנסה קבועה משמש כ"נכס מקלט בטוח ". כלומר, היא מנסה להגן על התנהגות לא נכונה של נכסי הון כדי לפצות על הפסדיה. עם זאת, התרחיש ההפוך יכול להתרחש. הכנסה קבועה יכולה לקחת כיוון הפוך להכנסות משתנות, ובעוד שהקרן מרוויחה מהשקעותיה בשוק המניות, היא מאבדת הכל מנכסים קבועים (אג"ח, אג"ח … וכו ').
- אופק זמן לא בטוח: בדרך כלל מדובר בקרנות בהן ההשקעה שלך מומלצת בטווח הבינוני והארוך. עם זאת, ביצועים גרועים בהכנסה קבועה יכולים להתרחש בטווח הקצר. לכן, חשוב מאוד לשים לב להתנהגות השוק לפני שסובלים מהפסדים.