השקעה פיננסית היא כזו שנועדה לרכוש זכויות על נכסים מסוימים, כך שהם יכולים לייצר רווח פוטנציאלי בעתיד.
במילים אחרות, השקעה פיננסית היא כזו המורכבת מקניית נכס פיננסי, כגון מניה, איגרת חוב או חוזה עתידי.
סוג זה של השקעה יכול להתבצע על ידי אדם או חברה, והוא ההפך מהשקעה אמיתית, כפי שנסביר בסעיף הבא.
הבדלים בין השקעה כספית ואמיתית
ההבדלים העיקריים בין השקעה פיננסית לריאלית הם:
- ההשקעה הכספית תואמת לרכישת זכות, למשל, על הדיבידנדים או ההכנסות שיניבו מניות החברה. כלומר, זה לא קשור ישירות לטוב מוחשי. מצד שני, השקעה אמיתית קשורה לרכישת נכס פיזי, כמו מכונות או סחורה.
- השקעה פיננסית היא נזילה יותר מאשר אמיתית, מכיוון שקיים שוק הון שבו ניתן להחליף אותה בקלות ולהמיר נכסים לתועלות מזומנות. לדוגמא, ישנם מכשירים פיננסיים שבטווח קצר מאוד, אפילו כמה ימים, יכולים להימכר ולהפיק רווחים, כמו בשוק המטבע או המט"ח. במקום זאת, להיפטר מהשקעה אמיתית לוקח זמן רב יותר. לדוגמא, מכירת נכס בעל ערך גבוה כמו נדל"ן אורכת בדרך כלל לטווח בינוני (אפילו יותר משנה).
- מה שהוסבר בנקודה הקודמת מרמז כי השקעה פיננסית דורשת בדרך כלל פחות חיסכון שנצבר מהשקעה אמיתית, מכיוון שהיא אינה דורשת השתק כספים למשך תקופת זמן, בין הרכישה למכירה הבאה של הנכס הנרכש. לדוגמא, ישנן קרנות השקעה בהן לא נדרשת תקופת קביעות ארוכה, אך המשקיע יכול להחזיר את הונו לאחר תקופה קצרה.
דוגמאות להשקעה פיננסית
בואו נראה כמה דוגמאות להשקעה כספית:
מוכנים להשקיע בשווקים?
אחת המתווכות הגדולות בעולם, eToro, הפכה את ההשקעה בשווקים הפיננסיים לנגישה יותר. כעת כל אחד יכול להשקיע במניות או לקנות שברים של מניות עם עמלות של 0%. התחל להשקיע עכשיו עם פיקדון של 200 דולר בלבד. זכרו שחשוב להתאמן להשקעה, אך כמובן שכיום כל אחד יכול לעשות זאת.
ההון שלך נמצא בסיכון. עמלות אחרות עשויות לחול. למידע נוסף בקרו באתר stocks.eToro.com
אני רוצה להשקיע עם אטורו- נניח שסופיה מציבה חלק מההון שלה בפיקדון לזמן קבוע. זה ישלם לך, תוך פרק זמן של שישה חודשים, תשואה, למשל, של 7% בגין שמירת הכסף שלך במוסד הפיננסי.
- מרקוס מעוניין להתחיל להשקיע בשוק המניות. לאחר מכן, הוא יוצר קשר עם חברת תיווך, שתנהל תיק, בשם ובכסף של מרקוס. כספים אלה יושקעו במניות של חברות שונות, הן במגזרים שאינם כרוכים בסיכון גבוה, כמו אנרגיה ושירותים ציבוריים, כמו גם בתחומים אחרים המסוכנים יותר, ביניהם הכורה. זאת, בהתחשב בכך שלמרקוס יש סלידה בינונית מסיכון.
- קרן השקעות, המנהלת הון מסוכנים שונים, מציעה קרן הכנסה קבועה. זה משקיע בעיקר באגרות חוב, כלומר באגרות חוב המונפקות על ידי חברות או על ידי ממשלה.