מניות תיק - מה זה, הגדרה ומושג

מניות תיק הן מניות במניות ההון של חברה שנרכשה על ידי אדם טבעי או משפטי. כך הם הפכו לחלק מתיק השקעות.

ראוי להזכיר כי בשונה מניירות ערך פיננסיים אחרים, מניה מסוכנת יותר. כלומר, היא יכולה לרשום הפסדים בטווח הקצר, אך בטווח הארוך היא תמיד מציעה יותר רווחים מהכנסה קבועה.

עובדה נוספת שיש לקחת בחשבון היא שמניות התיקים יכולות להיות חלק מתיק מניות. בתיק מסוג זה ניתן לכלול, בנוסף למניות, מגוון רחב יותר של נכסי תנודתיות גבוהים כמו אג"ח להמרה ומוצרים מובנים.

סוגי מניות בתיק לפי סיכון

סוגי המניות בתיק, לפי סיכון, הם כדלקמן:

• הֲגַנָתִי: מדובר במניות המונפקות על ידי חברות בסיכון נמוך המשתייכות למגזרים שאינם קשורים לביצועי המשק. אנו מתייחסים, למשל, לשירותים בסיסיים. במקרה זה, ביצועי ניירות הערך נוטים להיות יציבים יחסית ולעתים קרובות משלמים דיבידנדים, אם כי בדרך כלל צנועים.
• הֶתקֵפִי: מדובר במניות של חברות עם תוצאות תנודתיות. כלומר, הם יכולים לנצח או להפסיד הרבה. במסגרת קבוצה זו, פריטים כמו טכנולוגיה או נפט נחשבים. האחרון תלוי במחיר הגולמי הבינלאומי, אשר, בתורו, עשוי להתמודד עם תנודות חזקות, למשל, בגלל גורמים גיאופוליטיים.

בנקודה זו יש לציין כי הרכב התיקים תלוי רבות בסלידת הסיכון. אם המשקיע מחפש רווחים יציבים יחסית, הוא יעדיף לקנות מניות הגנתיות יותר, גם אם פירוש הדבר לוותר על התשואות הגבוהות יותר שמציעות המתקפות בטווח הארוך.

מוכנים להשקיע בשווקים?

אחת המתווכות הגדולות בעולם, eToro, הפכה את ההשקעה בשווקים הפיננסיים לנגישה יותר. כעת כל אחד יכול להשקיע במניות או לקנות שברים של מניות עם עמלות של 0%. התחל להשקיע עכשיו עם פיקדון של 200 דולר בלבד. זכרו שחשוב להתאמן להשקעה, אך כמובן שכיום כל אחד יכול לעשות זאת.

ההון שלך נמצא בסיכון. עמלות אחרות עשויות לחול. למידע נוסף בקרו באתר stocks.eToro.com

אני רוצה להשקיע עם אטורו

עם זאת, חשוב לציין כי מניות הגנה אינן ההגנה היחידה מפני תנודתיות בשוק. הסוכן יכול, למשל, לקנות כותרות עם הופעות שתמיד מנוגדות היסטורית. כלומר, אם אחד נופל, צפויה עליית האחר (או האחר), המקזז את ההפסד.

סיווגים אחרים של מניות הפורטפוליו

סיווגים אחרים של מניות הפורטפוליו הם:

1. עבור הזכויות שהם מספקים:

• מועדף: הם כותרים שיכולים בסופו של דבר לשלם דיבידנדים. בנוסף, לבעליה יש עדיפות במקרה של פירוק החברה, כלומר כספם יוחזר להם לפני שותפים אחרים.
• רגיל: הם אינם מחויבים לחלק דיבידנדים, אך הם מעניקים את הכוח להצביע באסיפת בעלי המניות הכללית.

נסביר את הדברים לעיל בפירוט במאמר זה על סוגי המניות.

2. לפי שווי הספרים שלו

• על הזוג: מחיר התואר גבוה מהערך הנומינלי שלו, שהוא הקבוע ברשומות החשבונאיות של החברה המנפיקה.
• לפי השווי: הערך הנקוב שווה למחיר השוק.
• מתחת לשווי: המחיר נמוך מערכו הנומינלי

ההבדל בין מניות אוצר המניות

חשוב להבחין בין מניות הפורטפוליו למניות האוצר. זו האחרונה היא מכלול המניות בהן השקיעה חברה ושייכות למניות ההון שלה.

במילים אחרות, בתוך מניות התיקים עשויה להיות מניה באוצר. במקרה זה, החברה קנתה חלק מניירות הערך שהנפיקה בעצמה.