אדם חשוף פוליטית (PEP)
אדם חשוף פוליטית (PEP) הוא אדם שיש לו (או היה לו) תפקיד ציבורי רלוונטי, או שמקיים קשר כלשהו עם אנשים בתפקיד ציבורי רלוונטי.
לכן, אנשים חשופים פוליטית (PEP) נקראים, לא רק אנשים שממלאים או מילאו תפקידים או תפקידים ציבוריים רלוונטיים, אלא גם כאלה שיש להם מידה מסוימת של קשר עם אותם אנשים (משפחה, חברתית או מקצועית).
חשוב לזכור שגם אם האדם מפסיק לכהן בתפקיד ציבורי, הוא עדיין יכול להיחשב כ- PEP. עם זאת, אין כלל כללי לגבי משך הזמן שימשיך להיחשב כ- PEP. אנו יכולים למצוא כמה מדינות המציעות הגבלת זמן להפסיק להיות PEP (כגון שנתיים) ומדינות אחרות בהן האדם מפסיק להיות PEP ישירות כאשר המאפיינים שהפכו אותו ל- PEP נעלמים.
על מה משפיע להיות אדם חשוף פוליטית (PEP)?
למרות שזה לא מוגבל רק למגזר הפיננסי, החשיבות של להיחשב PEP קשורה לעיתים קרובות לכך. הסיבה לכך היא שגופים פיננסיים מחויבים לדעת אם הם מקשרים ל- PEP. או במילים אחרות, הם מחויבים לדעת אם הם מקשרים ל- PEP.
חובה זו שעל גופים פיננסיים לדעת אם מישהו הוא PEP, טמונה בסיכון הגבוה להשתתפות בשוחד ושחיתות. זו הסיבה שגופים אלה יצטרכו לבצע מחקר ופיקוח רב יותר על פעולות ה- PEP.
סוגי PEP
אין הגדרה יחידה ל- PEP, אולם אנו יכולים לקבץ אותם באופן הבא:
- PEPs לאומיים: אנשים בעלי תפקיד ציבורי רלוונטי ברמה הלאומית כגון ראשי מדינה, פקידי ממשל ברמה גבוהה, צבא, קצינים משפטיים, נציגי מפלגות פוליטיות, מנהלים של חברות ממשלתיות.
- PEP זר: אנשים עם תפקיד ציבורי רלוונטי בחו"ל כמו ראשי מדינות, פקידי ממשל ברמה גבוהה, צבא, פקידי שיפוט, נציגי מפלגות פוליטיות, מנהלים של חברות ממשלתיות.
- ארגונים בינלאומיים: אנשים עם תפקיד רלוונטי בארגונים בינלאומיים.
- קרובי משפחה של PEP: אנשים שיש להם מערכת יחסים עם PEP, על ידי קשקוש או דרך נישואים או כל צורה מקבילה.
- PEP לפי עמותה: אנשים שיכולים להפיק תועלת מקיום קשר הדוק עם ה- PYP, חברתית או מקצועית.
דוגמאות ל- PEP
אנו הולכים לנתח כמה מקרים דמיוניים המהווים דוגמאות לאנשים חשופים פוליטית (PEP).
בואו נדמיין שגב 'מירנדה (שהיא נשיאת ממשלת ספרד) ובנה רוצים לפתוח חשבון בנק בספרד. הבנק יצטרך לפתוח בהליך כדי לקבוע אם הם PEP. בנוגע לגב 'מירנדה, אין ספק כי היא נשיאת ממשלת ספרד (PEP הלאומית). בנה, אף שאינו מכהן בתפקיד או תפקיד ציבורי כלשהו, נחשב PEP שכן הוא בנה של גברת מירנדה (קרובת משפחה של PEP).
עכשיו נחשוב על מר פרז, שהוא חבר ילדות של גברת מירנדה ורוצה לפתוח חשבון בבנק. במקרה זה, זה יכול להיחשב כ- PEP על ידי אסוציאציה, אם כי יהיה צורך להבהיר האם מדובר באמת בקשר קרוב, מכיוון ששמירה על איזושהי ידידות בילדות לא אומרת שהיא כרגע מהווה סיכון. במקרה שמר פרז היה כיום אחד האנשים המהימנים של גב 'מירנדה, הוא יכול להיחשב PEP על ידי העמותה, אך אם לא, הוא לא יצטרך להיחשב PEP.
עכשיו נדמיין את מר גרסיה, שהוא כיום מנכ"ל האו"ם ורוצה לפתוח חשבון במוסד פיננסי בספרד. מר גרסיה ייחשב ל- PEP על ידי מילוי תפקיד רלוונטי בארגון בינלאומי.
לבסוף, אנו הולכים לחשוב על מר מולינה, שהיה שר הפנים בגרמניה ורוצה גם לפתוח חשבון בבנק ספרדי. במקרה זה, לאחר שהיה שר הפנים בגרמניה בעבר (PEP זר), יהיה צורך להבהיר האם הוא עדיין נחשב PEP בהתבסס על כמה גורמים, כמו הזמן בו מילא את התפקיד ו / או זמן מה שקרה מאז שעזבת את התפקיד.
