הצהרת חשבון - מה זה, הגדרה ומושג

הצהרת החשבון היא מסמך בו נרשמות תנועות הכסף שעשה משתמש בחשבון הבנק שלו.

במילים אחרות, כל תזרימי המזומנים והזרמים רשומים בדוח החשבון, למשל, מחשבון חיסכון או מחשבון צ'קים.

כמו כן, ייתכן שזו הצהרת החשבון של א כרטיס אשראי שם נרשמות הפעולות שבוצעו ומסגרת האשראי הזמינה בה הלקוח יכול להשתמש.

גופים פיננסיים מעמידים מסמך זה לרשות לקוחותיהם באמצעות פלטפורמת הבנקאות המקוונת שלהם, וניתן לפנות אליהם בכל עת. אפשרות נוספת היא שליחה בדואר אלקטרוני, כאשר שליחה בדואר דואר מתיישנת יותר ויותר.

אפילו כדי לחסוך בעלויות נייר ומשלוח, מוסדות פיננסיים יכולים לגבות תשלום נוסף מלקוחות המעוניינים לקבל את דוח החשבון הפיזי שלהם.

פריטי הצהרת בנק

האלמנטים הבסיסיים הכלולים בדוח החשבון הם:

• יום הוצאה לאור.
• שם מחזיק החשבון.
• מספר חשבון בנק.
• הסכום והתאריך של כל פעולה.
• איזון סופי.

יש לציין כי ניתן לבדל את הפעולות המייצגות הכנסה מאלה המהוות הוצאה לפי הצבע ו / או לפי השלט הנושא את הסכום לפניו. כלומר, אם כתוב "-100 דולר ארה"ב" וזה באדום, זה אומר שמדובר בזרימת כסף.

בנוסף לסכום ולמועד, בדרך כלל ממוקמת התייחסות לסיבה לכל עסקה. לדוגמא, ניתן לציין את שם המקום בו בוצעה הרכישה או את שם בעל החשבון אליו הועברה.

יש לציין כי דוח החשבון אינו מכיל את כל המידע המפורט לכל פעולה. לדוגמא, אם מדובר ברכישה בסופרמרקט, ניתן להציג את הסכום הכולל, אך לא את המוצרים שנרכשו.