קרן נאמנות - מה זה, הגדרה ומושג
קרן השקעות או קרן נאמנות הינה מוסד להשקעה קולקטיבית אשר אוסף כסף בצורת תרומות. במטרה להשקיע אותו בהמשך במשותף.
על ידי הצטרפות כישות אחת, נשאף למטרה פשוטה מאוד: לקבל תשואה גבוהה יותר מהשקעה בנפרד. קרן השקעות הדדית מיועדת לכל סוג של משקיע.
אז בואו נדמיין שהצלחנו לשכנע 10 חברים להשקיע יחד.
השאלה הראשונה שתעלה היא מי מבין העשרה יודע משהו על הכספים. נניח שלאף אחד אין את הידע הזה. הפיתרון יהיה להזמין חברה המתמחה בהשקעות, אותה אנו מכנים "חברת ניהול".
הנקודה השנייה שעליה יש להתווכח היא מי הולך לשמור על כל אותם נכסים או כסף. מכיוון שבן האדם לוקח בחשבון את עקרון חוסר תום לב מטבעו, הפיתרון יהיה להכניס אותו ל"ישות פיקדונית ". המטרה היחידה היא לשמור על כספם של עשרת החברים.
מוכנים להשקיע בשווקים?
אחת המתווכות הגדולות בעולם, eToro, הפכה את ההשקעה בשווקים הפיננסיים לנגישה יותר. כעת כל אחד יכול להשקיע במניות או לקנות שברים של מניות עם עמלות של 0%. התחל להשקיע עכשיו עם פיקדון של 200 דולר בלבד. זכרו שחשוב להתאמן להשקעה, אך כמובן שכיום כל אחד יכול לעשות זאת.
ההון שלך נמצא בסיכון. עמלות אחרות עשויות לחול. למידע נוסף בקרו באתר stocks.eToro.com
אני רוצה להשקיע עם אטורומאפיינים עיקריים של קרן נאמנות
כל האנשים שמתכנסים תחת מטריית הקרן נקראים משתתפים. באותו אופן, התשואה של המשקיע נקבעת על סמך התוצאות הקולקטיביות. ניתן להקדיש קרנות נאמנות להשקעה במוצרים פיננסיים, מניות, שטרות, אג"ח, נגזרים, מטבעות, תעודות סל או קרנות אחרות. או גם במוצרים לא פיננסיים כמו נדל"ן, אמנות וכו '.
לקופות אין מגבלת כניסה. כלומר, יותר טוב לכולם. עם זאת, הם כן רואים תרומה מינימלית. לשם כך, הגדר דוגמאות אלה:
| קרנות השקעה | תרומה מינימלית (€) |
|---|---|
| אברדין העולמית II יורו ממשלה Bd A2 | 200.000 |
| אליאנץ Enh יורו לטווח קצר I EUR | 1.000.000 |
| אמונדי Fds Bd אירו תשואה גבוהה IE-C | 500.000 |
| BNY Mellon S&P 500 Idx Tracker EUR | 5.000 |
| Dexia Eqs L France C Acc | 30.000 |
| Fidelity America E-Acc-EUR | 200 |
| HSBC GIF.webp US Equity A Inc. | 30.000 |
| הנדרסון אופק אמריקאי X2 | 2.500 |
| המפטון יקטמן הון ארה"ב א | 15.000 |
| ING (L) השקיעו US High Div X EUR Hdg | 200 |
| INTECH ארה"ב Core A EUR Acc | 2.500 |
| אינווסקו בריטניה הון | 500 |
| JPM אמריקה הון A (acc) -EUR (Hdg) | 35.000 |
| ערך M&G צפון אמריקה USD א | 1.000 |
| פיוניר Fds ארה"ב יסוד Gr C EUR ND | 200 |
| השכרת תיק 4 FI | 24 |
| השכרה 4 ארה"ב FI | 10 |
קרנות נאמנות מציעות יתרונות מס רבים לנישומים. בעיקר, על ידי דחיית מס של רווחי הון. כל זאת, מכיוון שמכירת מניות הקרן לא תחויב במס, ובלבד שהסכום המתקבל מהן יועבר לקרן נאמנות אחרת.
יש אלפי קרנות השקעה. לכן, לשם כך יש סוכנויות רבות המנסות לדרג כל אחת מהקרנות כדי לעזור לנו לדעת באיזו קרן להשקיע. החברה המוכרת ביותר בענף ניתוח הקרנות היא מורגינסטאר. לפיכך, כוכביה הפכו לגורם בסיסי בניתוח קרנות ההשקעה.
מה ומי מקים קרן נאמנות?
משתתפים
משתתפים או משקיעים הם אותם אנשים שמשקיעים את כספם, המועבר להון המשותף של הקרן ובתמורה מקבלים מניות מהקרן ביחס למה שהם משקיעים.
הכספים גמישים, ניתן להיכנס למועד הקמתם או מאוחר יותר, ובאותה צורה תוכלו למשוך באופן מוחלט או חלקי בזמן שרוצים.
השתתפות
המניות הן החלקים השווים בהם מחולקים נכסי קרן נאמנות, מספר מניות זה אינו קבוע, זה תלוי ברכישת מכירת מניות (מנוי) (פדיון).
כתוצאה מכך, גם שווי המניות משתנה. הערך ביום ספציפי נקרא ערך הנכסים הנקי של קרן נאמנות. לכן המניות הן ניירות ערך סחירים, אך בדרך כלל הן לא נסחרות בשום שוק, אלא חברת הניהול עצמה שמוכרת או רוכשת את המניות מחדש.
חברת ניהול
חברת הניהול היא המנהלת את הקרן ומנהלת אותה, וקובעת איזו מדיניות השקעה היא לקיים. במילים אחרות, היכן יושקעו נכסי הקרן שנוצרו על ידי תרומות המשתתפים.
לכל קרן השקעות יש חברת ניהול אחת. אם כי, בתורו, היא יכולה לנהל קרנות שונות. המנהלים גובים דמי מנוי ופדיון (שיכולים להגיע ל -5%). בנוסף לעמלות על תוצאות, ניהול, שליטה בחברת המפקידים, חשבונאות והכנת דוחות תקופתיים עבור CNMV.
חברת פיקדון
זה יכול להיות בנק, בנק חיסכון או חברת ניירות ערך. תפקידה לשמור על נכסי הקרן, שיכולים להיות נכסים או מזומנים, והיא מבצעת גם פונקציות שליטה במנהל לרווחת המשקיעים.
למידע נוסף על קרנות השקעה, קרא את סוגי קרנות ההשקעה ולמד מהם היתרונות של השקעה בקרן השקעה.
