חברת ייעוץ פיננסי עצמאית (EAFI) היא חברת שירותי השקעות (ESI) המוסמכת לספק שירותי ייעוץ פיננסי בספרד.
ייעוץ פיננסי מורכב ממתן המלצות בהתאמה אישית לכל סוג של מכשיר פיננסי ומתן ייעוץ בנושאים פיננסיים כגון מבנה הון, אסטרטגיה תעשייתית ושירותים הקשורים למיזוגים ורכישות.
מאפייני EAFI
ראשית יש לציין כי חברת הייעוץ הפיננסי העצמאית (EAFI) אינה יכולה לפעול בכוחות עצמה. אתה יכול לבצע פעולות רק עבור לקוחותיך. לכן סמכויותיו של האפי מוגבלות בהשוואה לאלה של חברות ניירות הערך.
יתר על כן, עאפי יכול לספק שירותי השקעה הקשורים לייעוץ פיננסי בלבד. כלומר, שירותים בהם ניתנת המלצה בהתאמה אישית ללקוח על מכשיר פיננסי ספציפי המתאים לו.
יש להדגיש את ההתאמה האישית הנדרשת של הצעת ההשקעה על סמך נסיבותיו האישיות של הלקוח. אחרת, יונפקו המלצות כלליות שלא ייפלו במסגרת ייעוץ השקעות. בנוסף, ההמלצה חייבת להתאים ללקוח. במילים אחרות, יש צורך לנתח את הידע הפיננסי של הלקוח, את הניסיון, את המצב הכספי ואת יעדי ההשקעה על מנת להוציא אז המלצת השקעה בהתאם לכל הקריטריונים הללו שקובעים את פרופיל המשקיע שלהם. לכן על עפי לבצע את בדיקת ההתאמה, המכונה גם בדיקת ה- MiFID, על כל אחד ואחת מלקוחותיהם.
מוכנים להשקיע בשווקים?
אחת המתווכות הגדולות בעולם, eToro, הפכה את ההשקעה בשווקים הפיננסיים לנגישה יותר. כעת כל אחד יכול להשקיע במניות או לקנות שברים של מניות עם עמלות של 0%. התחל להשקיע עכשיו עם פיקדון של 200 דולר בלבד. זכרו שחשוב להתאמן להשקעה, אך כמובן שכיום כל אחד יכול לעשות זאת.
ההון שלך נמצא בסיכון. עמלות אחרות עשויות לחול. למידע נוסף בקרו באתר stocks.eToro.com
אני רוצה להשקיע עם אטורוחברת הייעוץ הפיננסי העצמאית נולדה במטרה להציע שירות מיוחד. בעיקרון הם מנסים להוות אלטרנטיבה למוסדות אשראי המספקים שירותי השקעה. בנוסף, על מנת לאשר לאפי לספק את שירות הייעוץ, על פי החוק נדרש כי חברי ההנהלה יכירו במוניטין מקצועי בתחום. מסיבה זו, מידת ההתמחות של חברות מסוג זה בדרך כלל די גבוהה.
סוגי חברות שירותי השקעות
הדברים מוסדרים בחוק שוק ניירות ערך וב- RD 217/2008, מיום 15 בפברואר, על המשטר המשפטי של חברות שירותי השקעות:
- חברת ניירות ערך (SV): לגיטימציה שלהם היא להציע כל מיני שירותי השקעות, בשמם אחרים ובעצמם.
- סוכנות מניות (AV): הם מורשים לפעול רק עבור חשבון של מישהו אחר.
- חברת ניהול תיקים (SGC): תפקידיה מוגבלים לניהול שיקול דעת וייעוץ של תיקי השקעות.
- חברת ייעוץ פיננסי (עפי): הם מורשים אך ורק לספק שירותי ייעוץ פיננסי.
הוועדה הלאומית לשוק ניירות ערך (CNMV) היא גוף הפיקוח המוסמך המאשר שירותי הצעות השקעה אלה לחברות ואנשים פרטיים.
פעילויות ושירותים הניתנים על ידי EAFIs
חברות ייעוץ פיננסי עצמאיות מוסמכות אך ורק לבצע שירותי ייעוץ פיננסי לחברות ומשקיעים.
ראה השוואה בין כל חברות שירותי ההשקעות.
פיקוח על חברת הייעוץ הפיננסי העצמאית (EAFI) בספרד
על פי התקנות, CNMV מפקח על כל אותם גופים המוסמכים לספק שירותי השקעה:
- חברות שירותי השקעות.
- חברת ניירות ערך (SV).
- סוכנות מניות (AV).
- חברת ניהול תיקים (SGC).
- חברת ייעוץ פיננסי עצמאית (EAFI).
- חברות ניהול של מוסדות השקעה קולקטיביים (SGIIC).
- מוסדות אשראי לאומיים (נותני שירותי השקעות).
- מוסדות אשראי זרים (מורשים לפעול בספרד).
בנוסף, המשקיע יכול לבדוק ברשומות CNMV הרשמיות איזה אפי מורשה באמת.