מסמך מידע על משקיעים מפתח (חוברת DFI) הוא מסמך הכולל מידע חיוני של קרן השקעות. באירופה חובה להעמיד אותו לרשות המשקיע על ידי מנהלי הקרנות.
זהו מסמך המוכר בדרך כלל במגזר בראשי התיבות שלו באנגלית (KID: מסמך מידע על משקיעים מרכזיים). מטרת מסמך זה היא שלאחר קריאתו, המשקיע יכול להחליט באופן סביר על כדאיות השקעת הקרן. בארצות הברית קיים מסמך דומה בשם "תשקיף".
חוברת DFI היא מסמך שימושי מאוד עבור המשקיע. כל זאת, משום שהוא מסכם את המאפיינים הבסיסיים של הקרן באופן סכמטי. בנוסף, קריאת מסמך מידע זה על משקיעים נועדה להקל על המשקיעים עם קרנות נאמנות אחרות.
חוברת זו מנסה לסכם, באורך מרבי של שני עמודים, את המידע החשוב ביותר על הקרן. זהו תמצית מתוך התשקיף המלא של הקרן בה הוא נועד להקל על הבנת המשקיע.
תוכן מסמך המידע העיקרי על משקיעים (תשקיף DFI)
בהתאם לקטגוריה אליה הוא שייך, מוסד ההשקעות הקולקטיבי עשוי להקים סעיפים נוספים. עם זאת, התוכן המינימלי שכל חוברת DFI חייבת לכלול הוא:
מוכנים להשקיע בשווקים?
אחת המתווכות הגדולות בעולם, eToro, הפכה את ההשקעה בשווקים הפיננסיים לנגישה יותר. כעת כל אחד יכול להשקיע במניות או לקנות שברים של מניות עם עמלות של 0%. התחל להשקיע עכשיו עם פיקדון של 200 דולר בלבד. זכרו שחשוב להתאמן להשקעה, אך כמובן שכיום כל אחד יכול לעשות זאת.
ההון שלך נמצא בסיכון. עמלות אחרות עשויות לחול. למידע נוסף בקרו באתר stocks.eToro.com
אני רוצה להשקיע עם אטורו- תְעוּדַת זֶהוּת: שם, חברת ניהול, גורם פיקדון, קוד ISIN, תאריך התאגדות ומספר רישום אצל הרגולטור המתאים (ה- CNMV בספרד, ה- FSA בבריטניה או ה- SEC בארצות הברית במקרה של התשקיף).
- מדיניות השקעות: קטגוריות של נכסים פיננסיים בהם ניתן להשקיע, אישור או לא לפעול במכשירים נגזרים, מדד או מדד ייחוס, תיאור יעדי ההשקעה.
- פרופיל סיכון ותגמול: הוא מקוטלג בסולם של 1 עד 7 (מסודר מהסיכון הנמוך ביותר לסיכון הגבוה ביותר) המבוסס בעיקר על רמת התנודתיות ההיסטורית של ה- IIC ועל פי אחוזי ההכנסה המשתנה, במידת הצורך, שבהם ההשקעה מושקעת בדרך כלל.
- הוצאות ועמלותs: הבחנה בין האחראים על בעל המניות לבין אלה שאחראים על נכסי ה- IIC.
- התפתחות היסטורית של הקרן: החזרות שהושגו על סמך אופקי זמן שונים.
- מידע על המפקיד: זיהוי הישות המפקידת והתייחסות קצרה לניגוד עניינים אפשרי שעלול להיווצר.
- מידע נוסף: השקעה ראשונית מינימלית, טיפול במס וכו '.
מסמכי חובה אחרים עבור IIC
בנוסף למסמך הנתונים הבסיסי עבור המשקיע, התקנות כוללות, במסגרת חובות המידע של חברות ניהול קרנות השקעה, פרסום והפצה של המסמכים הבאים:
- חוברת מלאה.
- דוח שנתי.
- דוח חצי שנתי.
- שני דוחות רבעוניים.
ויסות חוברת DFI בספרד
בספרד היא מוסדרת, הן בחוק 35/2003 על מוסדות השקעה קולקטיביים והן בתקנה המפתחת אותה, ופרסומה הוא חלק מחובות המידע של ה- IIC.
יש להפיץ את תוכן התשקיף, הן למשתתפים ובעלי המניות בקרן והן לציבור הרחב, ויש לעדכן אותם כאשר נערכים שינויים מהותיים בתוכנו. הוועדה הלאומית לשוק ניירות ערך (CNMV) היא שמנתחת את תוכן המסמך, קובעת את הדרישות הפורמליות ומפקחת על קיום חובות המידע.