חברת שירותי השקעות (ESI) היא כל גורם המוסמך בספרד לפתח פעילויות ושירותים בשוקי ניירות הערך.
ראשית, יש לקחת בחשבון ש- "ESIs" אינם היחידים המוסמכים לספק שירותי השקעה. כמו כן, מוסדות אשראי בעלי הרשאת בנק ספרד רשאים להלוות אותם.
חברות שירותי השקעות נולדות במטרה להציע שירות מיוחד. באופן עקרוני הם מנסים להוות אלטרנטיבה למוסדות אשראי ביחס לשירותי השקעה מסוימים. בנוסף, על מנת לאשר ל- ESI לספק שירותי השקעות, נדרש על פי החוק כי חברי ההנהלה יכירו ביושרה המקצועית בתחום. מסיבה זו, מידת ההתמחות של חברות מסוג זה בדרך כלל די גבוהה.
הוועדה הלאומית לשוק ניירות ערך (CNMV) היא גוף הפיקוח המוסמך המאשר שירותים אלה למשיכה, ניהול והשקעה של כספי צד ג '.
פיקוח על חברות שירותי השקעות בספרד
על פי התקנות, CNMV מפקח על כל אותם גופים המוסמכים לספק שירותי השקעה:
מוכנים להשקיע בשווקים?
אחת המתווכות הגדולות בעולם, eToro, הפכה את ההשקעה בשווקים הפיננסיים לנגישה יותר. כעת כל אחד יכול להשקיע במניות או לקנות שברים של מניות עם עמלות של 0%. התחל להשקיע עכשיו עם פיקדון של 200 דולר בלבד. זכרו שחשוב להתאמן להשקעה, אך כמובן שכיום כל אחד יכול לעשות זאת.
ההון שלך נמצא בסיכון. עמלות אחרות עשויות לחול. למידע נוסף בקרו באתר stocks.eToro.com
אני רוצה להשקיע עם אטורו- חברות שירותי השקעות
- חברת ניירות ערך (SV)
- סוכנות מניות (AV)
- חברת ניהול תיקים (SGC)
- חברות ניהול של מוסדות השקעה קולקטיבית (SGIIC)
- מוסדות אשראי לאומיים (נותני שירותי השקעות)
- מוסדות אשראי זרים (מורשים לפעול בספרד)
בנוסף לכך, המשקיע יכול לבדוק ברשומות CNMV הרשמיות אילו גופים מורשים באמת. במקרה של מוסדות אשראי, על המשקיע לעבור לרישומים הרשמיים של בנק ספרד.
מבחינה חוקית, EAF (חברות ייעוץ פיננסי) אינן נחשבות במסגרת רגולטורית זו הנוגעת ל"שירותי השקעה ".
סוגי חברות שירותי השקעות בספרד
הדברים מוסדרים בחוק שוק ניירות ערך וב- RD 217/2008, מיום 15 בפברואר, על המשטר המשפטי של חברות שירותי השקעות:
- חברת ניירות ערך (SV): לגיטימציה להציע להם כל מיני שירותי השקעות, הן עבור אחרים והן עבור עצמם.
- סוכנות מניות (AV): הם מורשים לפעול רק עבור חשבון של מישהו אחר.
- חברת ניהול תיקים (SGC): תפקידיה מוגבלים לניהול שיקול דעת וייעוץ של תיקי השקעות.
פעילויות ושירותים הניתנים על ידי חברות שירותי השקעות
| פעילויות ושירותים | SV | אָב | SGC |
|---|---|---|---|
| ייעוץ פיננסי לחברות ומשקיעים | כן | כן | כן |
| ניהול תיק השקעות | כן | כן | כן |
| קבלה, העברה וביצוע הזמנות מצדדים שלישיים | כן | כן | לֹא |
| מנוי הנפקות והצעות מכר ציבוריות (OPV) | |||
| כן | כן | לֹא |
| כן | לֹא | לֹא |
| הפקדה וניהול של מכשירים פיננסיים | כן | כן | לֹא |
| מתן אשראי והלוואות למשקיעים | כן | לֹא | לֹא |
| תעסוקה עצמית | כן | לֹא | לֹא |