אנו קוראים לניהול גבייה ותשלומים לאותן משימות ניהוליות ופיננסיות הנמנות על האוצר ואחראיות לחיזוי, בקרה, פיוס ותביעת התזרים הכספי בחברה..
חלק זה הוא ענף הניהול הפיננסי בתחום האוצר שאחריותו מכוונת לשמירה על שליטה ותכנון טוב באוספי הלקוחות בנוגע לחשבוניות ושלתשלומים לספקים עבור שירותים שונים.
חשיבותם של אזורים אלה בארגונים מתרכזת בשליטה בתזרים הכספים הנעשה בחברה, מכיוון שהיא מנהלת את תזרימי המזומנים על ידי הלקוחות וכן את זרימת הכסף לתשלום הספקים.
כמו כן, לפעמים התשלומים מתבצעים גם ללקוחות ומקבלים כסף מספקים, ולכן חשוב שיהיה תיאום נכון בין שני התחומים (גבייה ותשלומים) כדי לשמור על שליטה טובה.
ניהול גבייה ותשלומים
למרות שאזור זה שייך לאותו שדה, ניתן בקלות להבדיל בין גבויות ותשלומים, שהפרופילים שלהם שונים:
- מצד אחד יש אתניהול גבייה, שאחריותם היא לשלוט, לנהל ולקיים מערכת יחסים עם הלקוח באשר ליתרות עם הלקוח (מכירת סחורה ואספקת שירותים) וביצוע תשלומים (עמית בעסקאות כסף).
- במקום אחר נמצאניהול תשלומים, הקשורים לאינטראקציה עם שירותים ועסקאות עם ספקים. מערכת היחסים שלהם שונה מזו של הלקוחות, מכיוון שהיא הלקוחה של הקודם, שיש תנאים מסחריים וכלכליים שונים מאלה של הלקוחות שלנו, ולכן בהתאם לתנאים אלה, ננסה להתנהל בצורה אחרת.