צל החשד תלוי בדויטשה בנק אג. יש סיבות להאמין שהמוסד הפיננסי הגרמני יכול להיות מעורב במבצע הלבנת הון גדול. על פי הערכות, דויטשה בנק היה מעורב בהלבנת הון בהיקף של כ -230 מיליארד דולר.
האשמות חמורות ביותר בהלבנת הון מכבידות מאוד על דויטשה בנק. פעולות אלה נועדו לייחס מקור חוקי לכספים שמגיעים למעשה מפעילות בלתי חוקית.
ההשלכות של הלבנת הון במשק
הלבנת הון היא נושא שהשפיע על מדינות ובנקים רבים. לפיכך, ישנם בנקים שאחראים על העברת כספים למדינות אחרות כדי לנסות להסתיר את מקורם האמיתי של הכסף. לפיכך אנו עומדים בפני בעיה המשפיעה על כלכלת העולם.
הבעיה בפעולות הלבנת הון אלה היא שכספים אלה מפעולות פליליות או מחוקיות מפוקפקת מצטרפים בסופו של דבר לזרם הסחר והפיננסים הבינלאומיים, תוך השחתת גופים פיננסיים ולעיתים גורמים רשמיים. כעת גילוי מקור הכסף וגודלו הוא משימה מסובכת ביותר מכיוון שיש צורך לחקור פעולות מורכבות באמת.
הפדרל ריזרב, בחזית החקירה
לפיכך, כדי שיהיה הלבנת הון, יש צורך בהשתתפות מוסד פיננסי. לכן כדאי לשאול: מי צופה שבנקים לא מבצעים הלבנת הון? במקרה של דויטשה בנק, החקירה מתבצעת על ידי הפדרל ריזרב (FED), מכיוון שהוא הגוף האמריקאי האחראי על המדיניות המוניטרית והפיקוח על הבנקים. ה- FED אחראי על החקירה מכיוון שהיא ביצעה לכאורה פעולות אלה בארצות הברית.
תקנות ארצות הברית מחייבות בנקים הפועלים במדינה לזהות עסקאות אפשריות של אותם לקוחות העשויים לבצע פעולות הלבנת הון. לאחר שזוהו פעולות הלבנה אלה, על הבנקים לדווח על כך לבנק הפדרלי.
במקרה הספציפי של דויטשה בנק, קרנות בעלות חוקיות מסופקת נחשבות לפי שווי של 230,000 מיליון דולר, כלומר כ- 200,000,000,000 יורו. כל זה הביא את הפדרל ריזרב לנתח בקפידה את קרנות דנסקי בנק באסטוניה.
הציבור למד על מקורן הלא ברור של קרנות אלה מהצהרותיו של הווארד וילקינסון, לשעבר ראש המסחר במניות בדנסק בנק. וילקינסון העריך שכ -150 מיליארד דולר הסתיימו בבנק גדול באירופה בארצות הברית. לפיכך, כולם חושדים כי הבנק האירופי הגדול הזה יהיה דויטשה בנק. כל זה היה מתרחש בין השנים 2007-2015.
בנק דויטשה, בנק כתב
נראה שהכל מעיד על כך שחברת הבת האסטונית של דנסקה בנק השתמשה בדויטשה בנק בארצות הברית כבנק הכתבים שלה. במילים אחרות, דנסק בנק השתמש בדויטשה בנק בארצות הברית כדי להציע ללקוחותיו שירותי הלבנת הון. לפיכך, דויטשה בנק היה פועל עם לקוחותיו של דנסק בנק בארצות הברית.
לפיכך, דנסקה הייתה משתמשת בהסכמיה עם דויטשה בנק וג'יי פי מורגן לגופים אלה להמיר מטבע חוץ לדולרים בשם לקוחותיהם.
עם זאת, זו לא תהיה הפעם הראשונה שדנסקי בנק מעורב בנושאים כמו הלבנת הון. והעובדה היא, כי חברת הבת האסטונית של דנסקי בנק עמדה בפני האשמות בהלבנת הון עוד בתקופת ברית המועצות לשעבר.
אופק קשה לבנק הגרמני
כפי שציינו בעבר, כסף מכובס משולב במעגל המערכת הפיננסית, מה שמקשה מאוד על איתור מקורן של קרנות אלה ממוצא מוצל.
עם זאת, טענות להלבנת הון אינן הבעיה היחידה העומדת בפני דויטשה בנק. מבולבלים אחרים שפקדו את הבנק הגרמני הם מניפולציה של מדדי בנק ומטבעות. כדי להתמודד עם הבעיות השיפוטיות השונות נאלצה הישות הגרמנית לבצע הפרשות בהיקף כולל של 7,000 מיליון דולר.