ערך מפלט - מה זה, הגדרה ומושג

מקלט בטוח הוא נכס עם פחות תנודתיות לעומת נכסים אחרים ושמחירו נוטה לעלות כאשר הצמיחה הכלכלית מתכווצת או שיש אי וודאות.

המושג ערך מפלט מוסבר על ידי ניתוח שמו. מהו מקלט? מקום בו מישהו מנסה להגן על עצמו. מתי אנחנו רוצים להגן על הכסף שלנו? כשהכלכלה לא מצליחה, או כשיש לנו הרבה אי וודאות כלכלית. לפיכך, ערך מקלט בטוח יהיה נכס המאפשר לנו לשמור על המורשת שלנו ככל האפשר.

האמור לעיל אינו אומר שזה בטוח. במילים אחרות, מקלטים בטוחים יכולים גם לרדת במחיר, אך בדרך כלל הם עושים זאת במידה פחותה מאלה שלא.

מתי ערכי מקלט בטוח חשובים?

כפי שכבר אמרנו בתקופות של חוסר וודאות או כאשר הכלכלה לא מצליחה. פירוש הדבר, במילים מעט טכניות יותר, הוא נמצא בתקופות שיש איום של מיתון, משבר כלכלי, אינפלציה גבוהה או שמצב זה כבר קיים. לדוגמא, בשנת 2008, משקיעים רבים תפסו מקלט בזהב. לפיכך, הזהב הוערך מסוף 2008 עד 2011, יותר מ -170%. זה עבר מ- 700 דולר לאונקיה לכמעט 2,000 דולר.

אף שמדינות כמו ארצות הברית צמחו באותה תקופה לאחר צאתן מהמשבר הפיננסי, היו מדינות אחרות במצבים קשים. לכן, משקיעים רבים, שהתמודדו עם חוסר הוודאות, העדיפו לקנות זהב. זה לא היה הגורם היחיד לעליית המחירים שלה, אבל הוא מסביר זאת בצורה עיקרית.

מוכנים להשקיע בשווקים?

אחת המתווכות הגדולות בעולם, eToro, הפכה את ההשקעה בשווקים הפיננסיים לנגישה יותר. כעת כל אחד יכול להשקיע במניות או לקנות שברים של מניות עם עמלות של 0%. התחל להשקיע עכשיו עם פיקדון של 200 דולר בלבד. זכרו שחשוב להתאמן להשקעה, אך כמובן שכיום כל אחד יכול לעשות זאת.

ההון שלך נמצא בסיכון. עמלות אחרות עשויות לחול. למידע נוסף בקרו באתר stocks.eToro.com

אני רוצה להשקיע עם אטורו

דוגמאות לניירות ערך או מקלט בטוח

הזהב הוא נכס המקלט הבולט. כלומר, זה המפורסם ביותר. זהו גם נייר ערך שכפי שהוא פחות תנודתי, מגן על ההון מפני אינפלציה. כמובן, זהב אינו הנכס היחיד לבטוח. אגרות חוב ריבוניות או אג"ח ממשלתיות נחשבות גם למקלט בטוח. במיוחד איגרות חוב של מדינות ממס וכי מבטיחות את התשלום.

באותו אופן שלא כל המתכות היקרות נחשבות לנכס בטוח, לא כל האג"ח נחשבות ככאלה. מה שבטוח הוא שבתקופות בהן הכלכלה מציגה בעיות, הן הכנסה קבועה באופן כללי והן חומרי גלם כמו זהב נחשבים לתנודתיות פחות ממניות החברה.

בנוסף, מטבעות מסוימים נחשבים גם לנכסי מקלט בטוח. זה המקרה של הדולר ובעיקר של הפרנק השוויצרי. עד כדי כך, שרשויות שוויץ ניסו לחסום את מחיר היורו מול הפרנק השוויצרי מספטמבר 2011 עד ינואר 2015. הסיבה הייתה שלנוכח האיומים על סוף האירו כמטבע, משקיעים רבים קנו ומכר פרנקים. יורו. כתוצאה מכך, המטבע השוויצרי הוערך מאוד, מה שהביא לניצול של שוויץ. והכל קרה משום שמשקיעים חיפשו מקלט במטבע חזק: הפרנק השוויצרי.

לסיכום, באיומי מיתון כלכלי או במיתון שכבר הושלם, משקיעים תמיד יבקשו להגן על עצמם בנכסים הפחות תנודיים עם כושר פירעון גדול יותר.