הסמכת EFPA היא מסמך שהוענק על ידי האיגוד האירופי לתכנון פיננסי, המאשר מיומנויות וידע בתחום הפיננסי.
הסמכת EFPA היא הסמכה מקצועית שניתן לרכוש לאחר שעברה בחינה שהוכנה והוערכה על ידי האיגוד האירופי לתכנון פיננסי. ישנם מספר סוגים של אישורים התלויים בידע הספציפי המוערך.
מהי ה- EFPA
ה- EFPA היא המשלחת הספרדית של האיגוד האירופי לתכנון ייעוץ ועושר פיננסי. היא הוקמה בשנת 2000 ומאז היא פועלת כגוף עצמאי בהסמכה מקצועית פיננסית וכנציגת האינטרסים של אנשי מקצוע מוסמכים בתחומי תכנון וייעוץ פיננסי אישי.
במסגרת משימתה של EFPA היא לאשר ידע ולהבטיח הכשרה מתמשכת של אנשי מקצוע בתחום הייעוץ והתכנון האישי-פיננסי. בנוסף, היא מבקשת לקדם התנהלות מקצועית אתית הנשלטת על ידי כללי האתיקה של העמותה.
מאפייני האישורים שהוענקו על ידי EFPA
האישורים שהוענקו על ידי EFPA מודדים ידע ומיומנויות על בסיס פרקטיקה מקצועית. הם נבדלים מהכישורים האקדמיים בכך שאין להם תקופת תוקף בלתי מוגבלת, אך עליהם להתעדכן אחת לשנתיים על מנת להוכיח כי איש המקצוע הצליח לעדכן את הידע שלהם.
תהליך ההסמכה מורכב מעמידה של בחינות ידע הקשורות ישירות לפרקטיקה מקצועית בתחום הפיננסי. כלומר, זהו ידע מעשי הנחוץ לביצועים טובים במקום העבודה ונדרש על ידי ענף השירותים הפיננסיים. התכנים המוערכים נפוצים בכל שטח האיחוד האירופי.
הבחינות מוערכות על ידי ועדות עצמאיות שאין להן קשר עם אינטרסים מסחריים.
אישורי EFPA מבקשים להפוך לסטנדרט או תקן לעשייה מקצועית בתחום הפיננסי.
סוגי אישורים
ישנם ארבעה סוגים של אישורי EFPA:
- מתכנן פיננסי אירופי (EFP): מאשר כי איש המקצוע מסוגל לבצע משימות תכנון פיננסי אישי מקיף ברמת מורכבות ונפח גבוהה.
- יועץ פיננסי אירופי (EFA): הוא מכיר את יכולתו של איש מקצוע לבצע משימות ייעוץ, ניהול וייעוץ פיננסי ליחידים בבנקאות אישית או פרטית, שירותים פיננסיים המכוונים ללקוח הפרטי וכל פונקציה בנקאית מקצועית, ביטוחית או עצמאית, המרמזת על הצעה של משולב שירות ייעוץ נכסי ופיננסי.
- העוסק בהשקעות אירופיות (EIP): זוהי הסמכת ביניים המאפשרת להגיש מועמדות לשלב ההסמכה הבא (EFA).
- עוזר השקעות אירופי (EIA): זו הכרה בכך שבעל המקצוע מחזיק בכישורים הדרושים בכדי לספק מידע על שירותים פיננסיים או בנקאיים ולעמוד בדרישות הרגולציה הקיימות כיום.