גיוון בתיק הוא טכניקת השקעה המורכבת מהרכבת התיק עם סוגים שונים של נכסים במטרה העיקרית לצמצם את הסיכונים הטבעיים של ההשקעה.
לגוון יהיה, בדרך הדיבור, לא לשים את כל הביצים באותה סל כך שבמקרה שהיא תיפול, הן לא ישברו.
במילים אחרות, כאשר אנו מדברים על פיזור תיק אנו מתייחסים לבניית נחלה פיננסית שיש בה נכסים בעלי אופי, מקור ומגזר מגוונים. באופן זה נשמור על הרווחיות שלנו עם פחות חשיפה לסיכון.
קחו בחשבון שאנחנו משקיעים את כל כספנו בנייר ערך יחיד, למשל במניות של חברה גדולה, סביר להניח שבמצב שלילי נוכל לאבד את כל כספינו, או חלק טוב ממנו במקרה שהשקעות אלה נחשבו נִכשָׁל. לכן, משקיעים מנסים להימלט מפני סיכון מסוג זה באמצעות הרחבת מגוון המגזרים והנכסים בהם הם יכולים להפקיד את כספם.
גורמים שיש לקחת בחשבון לגוון
אחת הדרכים הטובות ביותר לגוון תיק היא להחזיק נכסים בדרגות נזילות שונות, סיכון, מורכבות ומשך זמן. בדרך זו אנו מבטיחים כי במקרה שאחת מהאפשרויות שלנו תצנח, ניתן יהיה לפצות אותם בהשקעות שבוצעו מגזרים אחרים.
מוכנים להשקיע בשווקים?
אחת המתווכות הגדולות בעולם, eToro, הפכה את ההשקעה בשווקים הפיננסיים לנגישה יותר. כעת כל אחד יכול להשקיע במניות או לקנות שברים של מניות עם עמלות של 0%. התחל להשקיע עכשיו עם פיקדון של 200 דולר בלבד. זכרו שחשוב להתאמן להשקעה, אך כמובן שכיום כל אחד יכול לעשות זאת.
ההון שלך נמצא בסיכון. עמלות אחרות עשויות לחול. למידע נוסף בקרו באתר stocks.eToro.com
אני רוצה להשקיע עם אטורומקובל להתגונן מפני סיכונים פיננסיים להפקדת הנכסים שלנו בסקטורים שונים (למשל, אנרגיות מתחדשות, בנקאות ומגזרי מזון), בנכסים בקטגוריות שונות (הכנסה קבועה ומשתנה) ומשך זמן (השקעות לטווח קצר וארוך).
התיקים נחשפים לשני סוגים בסיסיים של סיכונים:
- סיכון שיטתי: זה שמשפיע על כל הנכסים באופן שווה וללא קשר לקטגוריה שלהם, מכיוון שהם גורמים חיצוניים ולכן, גם אם אנו מגוונים את התיק שלנו, לא נוכל לחסל אותו. מדובר בסיכונים כמו חוסר יציבות פוליטית, תחום השיפוט של כל מדינה, גורמים טבעיים וכו '.
- סיכון ספציפי: הסיכון הטמון בכל נכס, למשל ספקולציות במטבעות, התמוטטות בשוק המניות … ניתן להפחית את הסיכון הזה, בניגוד לזה הקודם, עם פיזור הולם בתיק.
שני מושגי הסיכון הללו אינם פגומים. עם זאת, זה יכול לעבור דרך ארוכה להפחתת ההפסדים הפוטנציאליים שלנו.