בקרת מזומנים, תקנה אירופית לשליטה במזומנים באירופה

האיחוד האירופי השיק מנגנון חדש במאבק בהלבנת הון. מדובר בשליטה במזומנים, שמאפשרת שיתוף פעולה בין מדינות חברות, והכל מבוסס על מעקב אחר תזרימי מזומנים והחלפת מידע בין המדינות המרכיבות את האיחוד האירופי.

אחד האתגרים הכלכליים הגדולים של האיחוד האירופי הוא להילחם בהלבנת הון. הניסיון הראה כי מטפלים בכמויות גדולות של מזומנים באירופה. כספים אלה אינם מגיעים דווקא מפעילות חוקית, אלא מפעולות בלתי חוקיות. קורה שקל להעביר את הכסף בצורה אטומה, תוך בריחה משליטת הרשויות והמינהל.

שליטה בסכומי מזומנים גדולים

לכן, בניסיון למנוע מכסף מפעילות בלתי חוקית להיכנס למעגל החוקי, אישר האיחוד האירופי תקנה המכונה פיקוח על מזומנים. לפיכך, בין הצעדים הבולטים ביותר, ראוי לציין את החובה להכריז על כל סכום מזומן העולה על 10,000 יורו אשר עתיד להיכנס או לעזוב את שטח הקהילה.

עם הגעת בקרת המזומנים, יוגבר הפיקוח על תפוצת תזרימי המזומנים. וזה שהשליטה במחזור המזומנים מאפשרת מאבק יעיל יותר נגד פעילויות פליליות. ישנם ארגוני פשע רבים הפונים לשימוש במזומן כדי לא להשאיר זכר.

אבל, מדוע הגבול לסכומי הכסף שיש להכריז בפני רשויות המכס נקבע על 10,000 אירו? ובכן, מגבלה זו גבוהה מספיק כדי לא להפוך את ההליך למכשול ביורוקרטי מייגע, כך שלרוב המטיילים הרגילים לא תהיה החובה למסד הליך זה.

האיחוד האירופי התייחס לעניין זה ברצינות וקבע סנקציות חשובות למי שאינו ממלא אחר החובה להכריז על סכומי הכסף המקבילים. עונשים אלה נעים בין מינימום של 330 יורו למקסימום כפול מהסכום שלא הוכרז במדינות כמו ספרד.

עם זאת, מזומנים אינם השיטה היחידה בה משתמשים עבריינים, מכיוון שהם פונים גם לנכסים נזילים אחרים. כל אלה הובילו לשילוב זהב ויהלומים בתקנות בקרת המזומנים החדשות. יש אפילו את הנתון של "מזומן לא מלווה" לפיקוח על משלוחי דואר.

מכיוון שאלה הפועלים בעולם הפשע מוצאים פרצות ודרכים שונות להסתרת מסלול הכספים שלהם, הרגולציה מאפשרת שינויים במה שמתייחס לעצם ההגדרה של "מזומן". לשם כך קיימת אפשרות לבצע עדכון הרגולציה אחת לשלוש שנים.

האתגרים הבאים: פורום הקניות ויחידת המודיעין הפיננסי

לרוע המזל הרשויות באירופה שכחו נושא חשוב: מה שמכונה "פורום הקניות". נזכור כי על ידי "קניות בפורום" אנו מתכוונים לאפשרות שמחזיק סכום המזומן יבחר בבית המשפט או בחקיקה המתאימה ביותר לאינטרסים שלו.

היבט מהותי בעת ביצוע בקרת מזומנים יהיה תיאום המידע בין המדינות החברות באיחוד האירופי. משמעות הדבר היא כי גישה מהירה למידע הדרוש על ידי הרשויות המופקדות על המאבק בהלבנת הון תהיה חיונית. לצורך זה יהיו מאגרי מידע מחוברים המאפשרים גישה רק למידע הקשור לחקירה ושליטה בתזרים המזומנים.

במסגרת התקנה החדשה בולטת מה שמכונה יחידת המודיעין הפיננסי, שיכולה לתרום לא יסולא בפז ברמה האירופית בכל הנוגע לפשעים פיננסיים.