ישנם מקרים בהם, למרבה הצער, עולם הפשע משתמש בחידושים כלכליים כדי להלבין כסף או להסתיר עסקאות. בדיוק, סוג מסוים של מטבעות קריפטוגרפיים, בהתחשב באנונימיות שהם מאפשרים, הם המועדפים על הפשע המאורגן.
אנו יכולים להגדיר את קריפטוגרפיה כאמצעי תשלום דיגיטלי המשתמש במערכת הצפנה כדי לספק אבטחה למשתמשיה. מדובר במטבעות דיגיטליים שאינם פיזיים, אך ניתן להשתמש בהם בעסקאות דרך האינטרנט. מצד שני, אין בנק מרכזי שאחראי על השליטה והנפקתו. הכל התחיל בשנת 2009 עם הביטקוין, שנוצר על ידי סאטושי נקאמוטו היפני. עם הזמן צמחו מטבעות קריפטוגרפיים חדשים, חלקם בעלי מאפיינים כאלה שהם נעשו בשימוש נרחב על ידי ארגוני פשיעה מסוימים.
מטבעות קריפטו כמכשיר של ארגוני פשע
על פי המידע שמסרה יורופול, הפשע המאורגן השתמש במטבעות קריפטוגרפיים להלבנת כ -4.5 מיליארד יורו. יתרה מכך, לפי הערכות 4% מרווחי הפשע האירופי מועברים באמצעות מטבעות קריפטוגרפיים כמו ביטקוין.
מדוע פושעים פונים למטבעות קריפטוגרפיים? בין היתר בגלל שקשה יותר לאכיפת החוק להקפיא תיק קריפטוגרפי מאשר חשבון בנק. מכיוון שהם לא בנקים שתלויים ברשות, זה הרבה יותר מורכב שהמשטרה תהיה ערנית לעסקאות.
דוגמה מובהקת לאופן השימוש בפשע במטבעות קריפטוגרפיים היא המקרה של סוחר סמים מוויילס. פושע זה, שגזר עונש מאסר של 8 שנים, עסק במכירת פנטניל, שפעלה רק עם ביטקוין. החשש מתפשט בקרב שוטרי אירופה, במיוחד בקרב משטרת לונדון, שרואים סוחרי סמים קטנים פונים לטכנולוגיית קריפטו כדי להסתיר את כספם מדי יום.
נכון שיש מטבעות קריפטוגרפיים כמו Ripple ו- Nano הבולטים בין סיבות אחרות להקל על תשלומים מהירים ועל העמלות הנמוכות שלהם. אך מה שפשע מעוניין בו אינו מתקן מסוג זה, אלא אנונימיות. בין המטבעות הקריפטוגרפיים המעדיפים ביותר את האנונימיות ושמקנים ליורופול את כאבי הראש הגדולים ביותר, ראוי להזכיר שלושה: מונרו, זקש ודש.
בשלב הבא אנו נסביר כמה מהמאפיינים החשובים ביותר של שלושת המטבעות הקריפטוגרפיים הללו:
- מונרו: הוא מציע אנונימיות והמעקב שלו מורכב הרבה יותר מזה של הביטקוין. זה בולט גם בזכות קלות ההחלפה עם יחידות אחרות. שווי שוק של 3,600 מיליון יורו.
- Zcash: למרות שלא הבטחנו פרטיות מוחלטת, יש גרסה שקשה מאוד לעקוב אחריה. שווי שוק של 1,100 מיליון יורו.
- דאש: נגזר מליטקוין, די לומר על הצגתו כי הוא נקרא "המטבע האפל". ב- Dash, באמצעות PrivateSend, קיימת אפשרות להסתיר את מקור הכספים. שווי שוק של 4,000 מיליון יורו.
מעקב אחר הפושעים
לאור הפרטיות הגבוהה שמציעים מטבעות קריפטוגרפיים, למשטרה יש בעיות רבות בכל הנוגע לקישור עסקאות עם חשודים. לפיכך, איסוף ראיות להוכחת אשמתו של אדם הוא משימה קשה ומסובכת בהרבה.
זה לא שמטבעות קריפטוגרפיים הם מכשיר שתוכנן במיוחד עבור פשע, אך מידת האנונימיות הגבוהה שהם מספקים מאפשרת לארגוני פשע להסתיר את הפעילות והעסקאות הפליליות שלהם.
כעת, בעולם הפשע, נעשה שימוש פחות ופחות בביטקוין, מכיוון שמטבעות קטנים אחרים, כמו אלה שהוזכרו בעבר, מציעים עמלות נמוכות יותר ופרטיות רבה יותר. מה גם שבביטקוין יש יותר ויותר בקרות. במובן זה, לפני ביצוע עסקה, יש לספק את הזהות, הכתובת ולעיתים סלפי. סדרת אמצעים זו, לפחות בכל הקשור לביטקוין, מקלה על העבודה אכיפת החוק.
לפיכך, הביטקוין אינו עוד קרקע פורייה לעסקאות פליליות. מי שחושב שהם לא משאירים עקבות בשימוש בביטקוין טועה, מכיוון שהם משאירים עקבות שמאפשרים לרשויות לאתר את הכתובת בה מקורם של רכישת מטבעות קריפטו.
למרות הכל, ארגוני הפשיעה החזקים ביותר עושים מאמצים רבים בתחום המטבעות הקריפטוגרפיים בכדי להקשות על מעקב אחר איתור עסקאותיהם.