האנליסט הפיננסי הוא איש מקצוע המסור לפרשנות נתונים כלכליים. בדרך זו הוא מסוגל להציע שורה של פעולות ללקוח שלו כדי שיוכל למקסם או להגדיל את הרווח שלו.
כלומר, תפקידו של אדם זה המתמחה בניתוח פיננסי הוא להדריך את לקוחו בקבלת החלטות כדי שיוכל להשיג את המצב הטוב ביותר האפשרי. זאת, בהתבסס על מחקר של המצב הנוכחי ותרחישים עתידיים.
לאחר מכן על האנליסט הפיננסי להיות מוכן לא רק לתת אבחנה של החברה, אלא לספק סדרת הנחיות המבוססת על המשתנים החיצוניים והפנימיים שיכולים להשפיע על תוצאות הארגון.
תפקידי האנליסט הפיננסי
תפקידיו העיקריים של האנליסט הפיננסי הם:
- חקרו את מצבה של החברה. זה נעשה בעיקר מהדוחות הכספיים והיחסים. באופן זה, למשל, מעריכים את רמת הרווחיות, החבות והנזילות של הארגון.
- ניתוח מגמת הכלכלה העולמית והמקומית.
- הציעו פעולות לשיפור תוצאות החברה. לדוגמא, ניתן להציע שינוי באסטרטגיית המימון.
- ניתוח הצעות השקעה בעזרת כלים שונים כגון הערך הנוכחי הנקי (NPV). כך, ניתן יהיה לקבוע אילו עסקים או פרויקטים יכולים להוסיף ערך לחברה.
- בהמשך לנקודה הקודמת, האנליסט מייעץ לניהול תיק ההשקעות, ומציע למשל אילו נכסים או עסקים ניתן למכור.
- עקוב אחר פרויקטי ההשקעה המפותחים, למשל, לגבי רמת ההתקדמות במקרה של עבודה שלא הושלמה.
- תיאום עם רואי החשבון כדי לייעץ להם בהכנת הדוחות השנתיים.
פרופיל אנליסט פיננסי
אנליסט פיננסי צריך לעמוד, באופן כללי, בפרופיל הבא:
- עליך להיות איש מקצוע אנליטי, בעל יכולת לפרש מידע רב. בדרך זו תוכל להציע הצעות או פתרונות לבעיות שזוהו.
- עליכם להיות מסוגלים למצוא פרטים קטנים המכריעים על תוצאת הארגון.
- מיומנויות תקשורת, בעל פה ובכתב, כדי ליידע את הלקוח שלך בצורה ברורה ושקופה.
- על איש המקצוע להיות בעל לימודים בכלכלה, מנהל, חשבונאות, פיננסים או תחומים נלווים (אם יש לו תואר שני בכל אחד מהמקצועות הללו, זה יתרון). בנוסף, חשוב שתהיה לך יכולת מתמטית מכיוון שזה הכלי עליו תעשה את עבודתך.
- חשוב להיות שולטים באנגלית מכיוון שיש מידע פיננסי בינלאומי באנגלית הרלוונטי לעבודתך.