מטרת טקסט זה היא לנקוט בגישה כללית המיועדת למשקיע הבודד, אודות האפשרויות השונות הקיימות כאשר הופכים את חסכונותיהם לרווחיים בשווקים הפיננסיים, לנצל אותם ולא להפסיד כסף בניסיון.
באופן זה ניתן יהיה לדעת את מדיניות ההשקעה שעל המשקיע האמור לנקוט ובאיזה סוג נכסים קיימים כדי להפוך את כספם לרווחי. השקעה בשווקים פיננסיים חייבת להביא עימו, קודם, מחקר קטן על היעדים הנחקרים והמצב בו נמצאים השווקים, ובכך לבסס פרופיל סיכון.
אין נוסחאות בטוחות כיצד להרוויח מיליונים בשוק המניות, אך מה שעלינו להיות בטוחים בכך שעלינו לעקוב אחר סדרת הנחיות, לקבוע ולתכנן, בהתחשב באיזה חלק אנו הולכים להקצות בנכסים הפיננסיים השונים השוק מציע לנו לגוון סיכונים.
ראשית אנו מצטטים בראש ובראשונה קרנות השקעה, סוס מנצח עבור המשקיע הפרטי לטווח הארוך. בהמשך ננתח את האפשרויות העומדות בפני משקיעים קצרי טווח עם יכולת לשאת סיכונים גדולים יותר.
השקעה לטווח ארוך
קרנות השקעה הן הסוס הזוכה עבור המשקיע האינדיבידואלי בשל המאפיינים המהותיים שהם מציעים.
באופן כללי ניכרת העברת הון למחלקת נכסים זו, שנוצרת על ידי הסביבה בה אנו נמצאים, המאופיינת בתשואות נמוכות מאוד על פיקדונות בנק. (ראה גם יתרונות של קרנות השקעה):
מה מציעות קרנות נאמנות?
- זהו פיתרון אטרקטיבי בהקשר של ריביות נמוכות מאוד. קרנות השקעה הן נוסחה מעניינת לעשות חסכון רווחי באמצעות שונות נכסים פיננסים, עם רמות סיכון שונות, העשויות לספק תשואה מספקת על ההשקעה.
- עלות תועלת. זוהי השקעה המאופיינת בכך שהיא קולקטיבית, ובכך מנצלת את כלכלה בקנה מידה ניהול נכסים משמעותיים עם עלויות תפעול נמוכות יותר בהשוואה להשקעה פרטנית.
- רוֹגַע. הם מנוהלים עם הידע והניסיון של אנשי מקצוע, בקיאים בנושא שווקים פיננסיים.
- נְזִילוּת. יש להם מידה גבוהה של נזילות, ומציעים אפשרות לממש מניות בכל עת, להיפטר מההשקעה באופן חלקי או מוחלט תוך פרק זמן של 48 עד 72 שעות.
- מגוון. הם מאפשרים השקעה בנכסים ובשווקים שונים (פיזור), בניגוד ל שוקי המניות (למשל, רכישת מניות ישירות) בהן המשקיע הבודד, לגישה לשווקים מסוימים (ארה"ב, אסיה …), צריך לשלם עבור הגישה האמורה לפלטפורמה או לבנק שלהם (תלוי היכן הם פועלים) כדי לגשת אליהם. עם זאת, קרנות השקעה מאפשרות לך לגשת לכל שוק על ידי תרומות לקרן זו.
- מיסוי. הם נהנים מיתרונות מס גדולים, מכיוון שהם מאפשרים לדחות את תשלום המסים עד שהלקוח יחליט להחזיר את כספו. בנוסף, הלקוח יכול להעביר את נכסיו מקופה אחת לאחרת ללא כל השלכות מס.
סיכום השוואתי קטן של התשואות המוצעות על ידי בסטינבר וקרנות ההשקעה בהן הם סוחרים כנגד ההשקעה בכך אמת מידה אשר קרן זו מתייחסת אליה גורמת לנו להגיע למסקנה שנראה כי הם משיגים תשואות עדיפות בכל המקרים שנבדקו, כשהם מנצחים את מדד הייחוס:
מצד שני, התשואות שניתן להשיג על ידי השקעת החסכונות שלך במדד ביצועים כמו ה- IBEX 35, בעקבות אסטרטגיה פסיבית ארוכת טווח הן הבאות:
תשואות מצטברות המתקבלות בעקבות אסטרטגיה פסיבית ארוכת טווח מהוות גם אפשרות עבור המשקיע הבודד. השקעה באינדקס והמתנה פסיבית לתקופה ארוכה. זה המקום בו הדיון נפתח בשאלה האם דבר כזה או אחר טוב יותר, תלוי בפרופיל המשקיע שלך, תוכל לבחור בסוג כזה של השקעה.
השקעה לטווח קצר
במובן זה, עבור אותם ספקולנטים ומסוכנים יותר, ניתן לחשוב על ניצול העליות והירידות בשוק, ולהפוך מִסְחָר על ידי קנייה ומכירה של ניירות ערך בטווח הקצר. שיטה או מערכת זו מאפשרות להשיג תשואות גבוהות, הן במערכת הקישוריות בשוק המניות הספרדית (SIBE) והן בשווקים עולמיים אחרים הרשומים באמצעות רכישת מניות, חוזים להפרשים (CDF), אופציות פיננסיות, עתיד פיננסי, החלפות, כתבי אופציה. , תעודות וכו '. אפשרויות האסטרטגיה שיש למשקיע להשקיע בשוק המניות הן מגוונות מאוד:
- גידור.
- פעולות ספקולטיביות.
- פעולות בוררות.
- פעולות תוך יום (סחר יום).
- אסטרטגיית עמיתים (מסחר זוגי).
לגבי הכנסה קבועה, שוק AIAF הוא שוק ההתייחסות לחובות תאגידיים או הכנסות קבועות פרטיות, ישנן גם דרכים אחרות להרוויח חיסכון דרך סוגים אלה של שווקים ולשם כך, Bolsas y Mercados Españoles (BME) מספק גישה לשוק המניות האלטרנטיבי. , מערכת המשא ומתן על חובות אלקטרוניים, מערכת המשא ומתן על נכסים פיננסיים אלקטרוניים או מערכת שוק המניות בהכנסה קבועה.
האפשרות להשקיע ב- Mשוק המרת מטבע חוץ זה אינסופי. שוק זה מאופיין בכך שהוא נזיל ביותר, שבו האפשרויות של מינוף הם מגיעים לנתונים של 1: 100. אם תביא דוגמה למה שקרה, והיכן אתה יכול לראות שזה שוק שמאופיין מאוד בהטיה של המדיניות המוניטרית, כלומר מושפע מאוד מהמקרו-כלכלה.
המצב ברור, לאחר הזרקת כסף מאסיבית, הפד התחיל בסוף 2013 ובתחילת 2014 לבצע את הידועים מתחדד עם דולר מוערך ביותר מול האירו. הפיחות העקיף של המטבע שקידם בן ברננקי במהלך שנות המשבר גרם לו להגיע ל שער חליפין או צמד מטבעות € / $ רמות סטרטוספריות, שיאים היסטוריים של אפילו 1.40 אירו לכל דולר. משיכת הגירויים המוניטריים בארצות הברית כבר הושלמה וג'נט ילן מתחילה להעריך את העלאת הריבית בסוף השנה או בתחילת 2016, כשבאירופה דווקא ה- ECB עם מריו דראגי בראש החלה לאחרונה השתמש באמצעים שאינם קונבנציונליים (הקלה כמותית במרץ 2015), עם תוכנית לרכישה ניירות ערך מגובים נכסים (ABS) וחובות ריבוניים (ראה סוגי חובות). ההשפעה על הצמד € / $ היא בבירור מטבע דובי.
משקיעים שלא רוצים לעשות זאת מִסְחָר , המאופיינים בפרופיל סיכון שמרני יותר ונמוך יותר, הם אלו המעוניינים להשקיע במוצרים ארוכי טווח ושדוגלים בבינום הבינאומי לרווחיות בהשקעותיהם.
בהערכה מחודשת, ניתן היה להבדיל בין מטרת ההשקעה בין משקיעים וספקולנטים. זה יהיה תלוי אם מטרת העדיפות היא יצירת תשואות או שמירה על הון, במובן זה ניתן לנצל את מצב התנודתיות הגבוהה בטווח הקצר על ידי אותם ספקולנטים שרוצים לעשות זאת. מִסְחָר. עבור אותם משקיעים ארוכי טווח, גם מצב זה לא אמור להוות בעיה, מכיוון שמדובר בבור קטן וחסר משמעות במשך תקופות זמן ארוכות.
אתה עשוי להתעניין גם ב:
הקשר בין רווחיות, סיכון ונזילות
מדדי מניות עולמיים