אנליסט פיננסי מוסמך (CFA)
אנליסט פיננסי מוסמך (CFA) הוא כיום ההסמכה המקיפה והמוכרת ביותר בעולם עבור המתעניינים בתחום הפיננסים וההשקעות.
הסמכה כמו CFA יכולה להיות הדרכון המוזהב שלך לנחות עבודה שמשלמת היטב. בניגוד לתואר שני במנהל עסקים, המכסה רק את ההיבטים הכלליים של ניהול ועסקים, CFA מתעקש יותר על ההיבטים של האוצר.
ישנן גם הסמכות אחרות שמופיעות בעקבי CFA שמתעמקות בתחומים או במגזרים שונים יותר מאשר CFA עצמו, כגון מנהל סיכונים פיננסיים (FRM) המתמקד יותר בנושאי סיכון או מנתח השקעות אלטרנטיבי שכיר (CAIA), שמצדה מתעמק יותר בסוגיות של נכסים אלטרנטיביים למסורתיים (הון פרטי, נדל"ן, קרנות גידור, מוצרים מובנים, סחורות, ניהול תיקי סיכונים …).
מכון CFA הינה עמותה עולמית של אנשי מקצוע בתחום ההשקעות. הארגון מציע אישורים וכינויים כמנתח פיננסי מוסמך. כמו כן, היא מספקת השתלמויות באמצעות כנסים, סמינרים, שידורי רשת ופרסומים, כך שחבריה ומשתתפים אחרים יעודכנו בהתפתחות ענף ההשקעות.
נכון לעכשיו, ההתפלגות הבינלאומית של CFA באה לידי ביטוי בגרף הבא:
מהי תוכנית CFA?
תכנית הלימודים בתכנית CFA מכסה את המושגים והמיומנויות בהן תשתמשו בכל שלבי הקריירה, והיא כוללת חיבור בין תיאוריה אקדמית לבין פרקטיקה עכשווית וסטנדרטים מקצועיים ואתיים כדי לספק בסיס איתן לניתוח השקעות. מיומנויות ניהול מתקדמות ותיקים.
זוהי תוכנית אנגלית מיוחדת ביותר במגוון רחב של מגזרי השקעה שניתן ליישם בכל שוק ברחבי העולם, למעשה זוהי הסמכה תקפה בכל העולם.
ניתן להגדיר אותה כתכנית ללימודים עצמיים לתואר שני למקצוענים בהשקעות. בבריטניה היא הוכרה כתכנית חינוך ברמת "מאסטר". לוקח לפחות שלוש שנים להשלים את התוכנית.
תוכנית CFA מחולקת לארבעה מודולים בסיסיים:
- אתיקה מקצועית.
- כלי השקעה: הכוללת שיטות כמותיות, ניתוח מקרו ומיקרו-כלכלי, ניתוח פיננסי של החברה (דוחות כספיים, מאזן, דוח רווח והפסד). מימון חברות.
- הערכת שווי נכס: במסגרתו נבדק הערכת שווי נכסים משתנים, הכנסה קבועה ומוצרים נגזרים וכן ניתוח השקעות אלטרנטיביות אחרות.
- ניהול פורטפוליו: שם, בין השאר, נלמדים היבטים הקשורים לגיוון הנכסים בתוך תיק.
תוכנית CFA כוללת סדרה של שלוש בחינות המוצעות במרכזי בדיקות ברחבי העולם. כדי לקבל הסמכה, עליך לעבור כל אחת משלוש הרמות (רמה I, רמה II ורמה III). כל אחד מהם באורך 6 שעות.
ה שלב 1 הוא מתמקד במחקר של כלי השקעה ותשומות, כמו גם מבוא לשווי הערכת נכסים וטכניקות ניהול תיקים. לגבי הבחינה, כל השאלות הן מסוג רב בחירה (מבחן).
ה שלב 2 הוא מתעמק בשווי הנכסים וכן ביישומים של התשומות והמכשירים השונים (כולל משתני מאקרו ומיקרו, ניתוח דוחות כספיים ושיטות כמותיות) של הערכת שווי הנכסים. באשר לבחינה, היא בנויה בכמה מקרים.
ה רמה 3 הוא מתמקד בחקר ניהול התיקים וכולל אסטרטגיות לשימוש בכלים, תשומות ומודלים להערכת שווי נכסים לניהול מניות, הכנסה קבועה ונגזרים פיננסיים הן ליחידים והן למוסדות. באשר לבחינה, היא בנויה גם דרך מקרים שונים.
מי יכול לעשות CFA?
כל מי שעומד במאפיינים הבאים יכול להיבחן בבחינות CFA:
- להיות בשנה האחרונה של תוכנית התואר הראשון שלך (או שווה ערך לפי מדינות) או שסיימת אותה.
- בעלי ניסיון בעבודה מקצועית המגיעים לכל היותר ל -4 שנים בתחום הכספים.
כדי לקבל את ההסמכה הסופית של CFA עליכם:
- בעל תואר ראשון או ניסיון רלוונטי.
- בעלי ארבע שנות ניסיון מוסמך בהשקעה.
- לא להיות חבר במכון CFA.
- הגש בקשה לחברה מקומית ב- CFA לקבלת חברות.
- הבטח לעמוד בקוד האתי והתקני ההתנהגות המקצועית של מכון CFA עם השלמתו.
- השלימו את תוכנית ה- CFA (עברו את כל שלוש הבחינות).
יתרונות הסמכת CFA
- הכרה גלובלית: ל- CFA יש היסטוריה של שישה עשורים, ולכן הם מקובלים ברחבי העולם. כל מי שיש לו תואר CFA יכול לחפש עבודה בכל מקום בעולם, שכן ההכרה היא הומוגנית.
- אֲמִינוּת: אין כמו להיחשב מומחה בעולם הפיננסים ולעבור את הבחינות שלך.
- רשת: בנוסף לזכות בהכרה ברחבי העולם, אתה מצטרף לרשת של 100,000 אנשי מקצוע בתחום ההשקעות.
- אני מכבד: זה ההסמכה הכי נחשבת בענף ההשקעות.
פונקציות עבודה
כל מי שכבר נמצא בתחום האוצר או שרוצה לשנות את הקריירה שלו יכול לבחור ממגוון רחב של תפקידי עבודה, התרשים הבא מראה היכן CFAs עובדים כרגע:
באופן ספציפי, רוב CFAs מפתחים את חייהם המקצועיים בחברות, בנקים וחברות השקעות:
מדוע תוכנית CFA שונה?
מרבית תכניות הבוגרים מכילות מגוון רחב של נושאים כגון לימודי תואר שני במנהל עסקים; תוכנית CFA מתמקדת במיוחד במודעות להשקעה. מתכונת הלימוד העצמי מקלה עליך להמשיך לעבוד במשרה מלאה.
מעסיקים יודעים שתוכנית CFA מספקת את הכישורים הדרושים לתפקוד תקין בשוק גלובלי ודינמי אדיר.
אתה יכול להרחיב את הידע של CFA ממכון CFA לחיצה כאן.
