מנהל קרן השקעות יכול להיות אדם טבעי או משפטי שתפקידו העיקרי הוא ניהול נכסי הקרן על מנת לייצר תשואות חיוביות.
התפקיד העיקרי של מנהל קרן השקעות הוא ניהול הנכסים המשולבים באותה קרן. קרן בה משתתפים המשתתפים, שהם המשקיעים המפקידים את הונם במבנה זה המבקשים לייעל את השקעותיהם.
אסור להתבלבל בין מנהל למנהל. המנהל הוא המבנה המשפטי. עם זאת, המנהל הוא אדם טבעי או משפטי שמקבל החלטות לגבי הנכסים. במילים אחרות, אתה מחליט מה לקנות ומה למכור.
פשוט מאוד, מנהל קרנות הנאמנות הוא ראש החשיבה. זה האדם שיש לו את המילה האחרונה על הנכסים המנוהלים על ידי מנהל קרן ההשקעות (החברה).
פונקציות של מנהל קרן ההשקעות
בנוסף, חברות ניהול השקעות או קרנות פנסיה עשויות לבצע חלק מהפעילויות הבאות:
- שמירה על ניהול החשבונאות והדיסקרטיות של הקרן בתיקי ההשקעות, כולל אלה של קרנות הפנסיה.
- ייעוץ השקעות, כימות עמדות, זכויות וחובות הקרן, כמו גם מדיניות סיכונים, המיידעים את המשקיע באופן קבוע ומפורט.
- הנפקה, יחד עם גורם הפיקדון של ניירות הערך, את אישורי ההשתייכות לקרן ושווי זכויותיה המאוחדות.
- שלוט בגוף הפקדה של הקרן.
- בצע את השקעות נכסי הקרן ודיווח מעת לעת על שינויים במדיניות ההשקעות ובעמלות המופעלות על המשתתפים.
- יידע את ועדת הבקרה של הקרן על מצבה.
- לנהל ולשלם את ההטבות שנגרמו.
- חישוב השווי הנכסי הנקי של הקרן והתאזן מחדש בחשבון, בהתבסס על תזרים והזרמות הון. מידע על מדיניות מנוי והחזר כספי ואיזה יום ההשתתפות לוקחת ערך.
- יידע על מדיניות העברה בין קרנות השקעה.
- מידע על התאמות חשבונות כתוצאה מעסקאות פיננסיות בניירות ערך.
ישנם תפקידים רבים נוספים הכוללים מנהלים ומנהלי קרנות, אך אלה הם החשובים ביותר.
אישור למנהלי קרנות
חברות הניהול כפופות לפיקוח הוועדה הלאומית לניירות ערך בכל מדינה. עליהם להיות מאושרים על ידי משרד הכלכלה על פי הצעת הנציבות. לבקשת ההרשאה יש לצרף:
- טיוטת חוקים.
- דוח המפרט היבטים כגון המבנה הארגוני, הפעילויות שיש לבצע, המשאבים הטכניים והאנושיים העומדים לרשות ביצוע הפעילות. כמו גם מערכת היחסים של המנהלים או המנהלים, המוכיחים את המוניטין והמקצועיות הטובים שלהם.
- זהות בעלי המניות, ישירים או עקיפים, שיש להם נתח משמעותי של יותר מ -10% מההון או זכויות ההצבעה.
- הסכום שלו, כמו גם כל מידע אחר שנדרש מהישות.
לאחר הקמתם, עליהם להיות רשומים במרשם מרכנתיל ובמרשם המקביל של הוועדה הלאומית לשוק ניירות ערך.
חשוב מאוד להזכיר כי על חברות ניהול הקרנות לפעול לרווחת המשתתפים, והעמלות שיקבלו יהיו מוגבלות ולא יעלו על המקסימום הקבוע בחוק. יחד עם זאת, הם אינם יכולים להנפיק התחייבויות או להזדקק לאשראי ועליהם לממש את הנכסים לפי הוראתם בנכסים מסוימים. בנוסף, עליהם לשלם הון מינימלי וערבויות כדי שיוכלו לבצע את פעילותם.