יתרונות קרנות השקעה

כשאנחנו שוקלים להשקיע את הכסף שלנו, אחד הכלים העיקריים שאנו מוצאים הם קרנות נאמנות. לשם כך, חשוב לדעת כיצד עובדת קרן השקעות.

ברגע שנדע איך זה עובד, אנו תוהים מה עדיף אם להשקיע בקרן, לקנות אג"ח ושטרות אוצר, לרכוש מניות בחברה או להשקיע בסוג אחר של נכס פיננסי. כדי שיהיה לך נוח יותר, מ- Economy-Wiki.com סיכמנו את היתרונות של השקעה בקרן השקעות:

הגדל את הגיוון

קרנות השקעה מאפשרות לנו להרחיב את הספקטרום בו אנו משקיעים, שכן באמצעות צבירת כסף ממשקיעים רבים הם יכולים לגשת לשווקים נוספים.

לדוגמא, אם אנו רוצים להשקיע במניות כל החברות הרשומות במדינה, או אפילו בכל החברות הבורסאיות בעולם (או בייצוג שלהן), יהיה קשה מאוד לעשות זאת ישירות, מכיוון שזה כרוך בקנייה. חברה. כמות עצומה של מניות. המחסום הראשון שנמצא הוא הכסף הזמין. כדי לרכוש את מרבית מניות החברות בעולם נזדקק למיליוני דולרים. עם זאת, על ידי צבירת הון, קרנות נאמנות יכולות להשקיע באלפי מניות ממדינות שונות ואנחנו עשויים להשקיע סכום קטן בקרן נאמנות זו ולהשתתף באבולוציה של הקרן.

גישה כמעט לכל שוק

למשקיע, באמצעות סוגים שונים של קרנות, יש גישה לשווקים שבמקרים רבים לא היו עומדים לרשותם אם היו משקיעים בנפרד. זה עוזר לנו לגוון, זה אומר לפזר את הכסף במוצרים שונים כדי לפצות על הפסדים אפשריים עם חלק מהרווחים. "אל תשים את כל הביצים שלך באותה סל."

מוכנים להשקיע בשווקים?

אחת המתווכות הגדולות בעולם, eToro, הפכה את ההשקעה בשווקים הפיננסיים לנגישה יותר. כעת כל אחד יכול להשקיע במניות או לקנות שברים של מניות עם עמלות של 0%. התחל להשקיע עכשיו עם פיקדון של 200 דולר בלבד. זכרו שחשוב להתאמן להשקעה, אך כמובן שכיום כל אחד יכול לעשות זאת.

ההון שלך נמצא בסיכון. עמלות אחרות עשויות לחול. למידע נוסף בקרו באתר stocks.eToro.com

אני רוצה להשקיע עם אטורו

ניהול מקצועי

כדי להשקיע ישירות במניות, עליך להיות בעל ידע כלכלי ופיננסי חזק, כגון לדעת לפרש מאזן, דוח רווח והפסד, לדעת כיצד פועל השוק או לדעת כיצד לנהל סיכון ונזילות. ניהול קרנות השקעות מתבצע על ידי אנשי מקצוע פיננסיים.

כדי להשקיע בקרן אין צורך ללמוד מימון, שכן קיימת חברת ניהול המנצלת את זמנה כדי לחקור את התנהגות השווקים על מנת להפוך את תרומת המשקיעים לרווחית. בתמורה תקבל עמלה שעליה להיות בגבולות המקסימליים הקבועים בחוק, בנוסף להיכלל בחוברת המידע של הקרן. ראה ועדת ניהול

יְעִילוּת

על ידי השקעה קולקטיבית, קרנות נאמנות מנצלות את כלכלות הגודל. הם כרוכים בעלויות נמוכות יותר כאשר הם פועלים בשווקים.

במקביל שהעלויות נמוכות יותר, הם יכולים לקבל החלטות טובות יותר ולבחור מחירים טובים יותר.

יתרונות מס

השקעה באמצעות קרנות נאמנות נוטה ליתרונות מס עבור משלמי המסים כמעט בכל המדינות.

יתרון מס זה נובע לרוב בעיקר מדחיית מס. מצד אחד, קרנות השקעה מסוג צבירה שומרות על הדיבידנדים או הקופונים שהתקבלו בגין נכסי השקעה ומשקיעות אותם מחדש, מה שמאפשר למשקיע לא לשלם מיסים בגין חלוקת אותם דיבידנדים או קופונים וגם להקל על ההשקעה מחדש, מכיוון שהקרן עצמה חברת ההשקעות משקיעה מחדש. ההפצות האלה. זה מאפשר ריבית דריבית בביצועי קרן הנאמנות.

מגוון רחב של אפשרויות

נכון לעכשיו, קיים קרן מסוג מגוון במיוחד המאפשרת למצוא מוצרים מתאימים לכל פרופיל משקיע, החל מהשמרני ביותר וכלה ברצון ביותר לקחת סיכונים. עם זאת, מגוון רחב זה יכול להקשות על המשקיע בבחירתו.

מוסדר

הכספים לא יכולים לעשות מה שהם רוצים בכסף שלך, עליהם לעמוד בכללים הקבועים בתקנות שלהם. וכמובן, במסגרת החוק ותקנות מוסדות ההשקעה הקולקטיביים.

הרגולציה מאפשרת לנו להיות רגועים מכיוון שאנו יודעים שעל מנהל הקרן לעקוב אחר הדפוסים שנקבעו בעבר וכי הם ינהלו את הכסף שלנו בצורה קפדנית.

מצד שני, על CNMV (ספרד) או CNBV (מקסיקו) חובה לשלוט על ביצועי הקרנות ולהגן על המשתתפים מפני ביצועים גרועים של המנהלים. בנוסף, על חברת המפקיד לוודא כי המנהל כיבד את מקדמי ההשקעה והקריטריונים שנקבעו בחוק, וכן לבדוק כי חישוב שווי הנכס הנקי בוצע כהלכה.

למידע נוסף על קרנות נאמנות, קרא את ההסבר על קרנות נאמנות וסוגי קרנות נאמנות.