השקעה גלובלית היא אסטרטגיה המורכבת מרכישת נכסים פיננסיים ממדינות שונות בעולם. זאת, במטרה לגוון את הפורטפוליו ולהפיץ את הסיכון בין שווקים שונים.
כלומר, טקטיקה מסוג זה מאפשרת לסוכן להשקיע במניות, אג"ח ומכשירים אחרים ממדינות שונות. לפיכך, מספר מקורות ההכנסה הפוטנציאליים שלך גדל.
יש לציין שככל שתיק מגוון יותר, כך הסיכון שלו נמוך יותר. הסיבה לכך היא שלמרות ששוויו של אחד הנכסים בתיק יורד, ייתכן שיש עלייה באחר.
מאפייני ההשקעה הגלובלית
מאפייני ההשקעה הגלובלית כוללים:
- זה ההפך מההשקעה המקומית, כאשר הסוכן רוכש רק מכשירים פיננסיים מארצו.
- יש לקחת בחשבון את סיכון שער החליפין, כלומר הפסד פוטנציאלי עקב ירידת ערך המטבע. לדוגמא, בואו נדמיין שספרדי רוכש אג"ח מחברה אמריקאית ומקבל תשואה תקופתית בדולרים. כך שאם מחיר הדולר יורד, גם הכנסות המשקיע - בעת שינויו ליורו - יירדו.
- זו אסטרטגיה שעל המשתנה הגיאופוליטי לשקול. יכול להיות, למשל, שממשלת מדינה מחליטה להטיל מגבלות או מיסים גבוהים יותר על השקעות זרות.
- משתנה נוסף שיכול להשפיע על ההשקעה הגלובלית הוא המדיניות של הרשויות המוניטריות, למשל, אם הן מעלות או מורידות את ריבית הייחוס שלהן.
- מדינות מפותחות מציעות סיכון נמוך יותר למשקיע, כלומר הן מבטיחות תשואות יציבות יותר לאורך זמן. זאת, בהשוואה למדינות מתפתחות או מתפתחות, בהן יש תנודתיות רבה יותר, אך גם רווחיות גבוהה יותר.
סוגי נכסים בתיק גלובלי
בעת יישום אסטרטגיית השקעה גלובלית, ניתן לרכוש נכסים מסוגים שונים כגון:
- קשרים: הם מכשירי חוב המונפקים על ידי חברה או מדינה (איגרות חוב ריבוניות). הקונה "מלווה" כסף למנפיק ובתמורה מקבל תשלום תקופתי.
- פעולות: נכסים אלה הם חלק ממלאי ההון של החברה. כלומר, הקונה הופך לשותף בחברה המנפיקה. הרווחים נעשים על ידי מכירת המניות ו / או על ידי קבלת תשלומי דיבידנד.
- נגזרים פיננסיים: הם מכשירים (אופציות, חוזים עתידיים, החלפות ו Forward) שערכם משתנה בהתאם לנכס בסיס אחר, למשל מדד מניות.