משרד משפחתי - מה זה, הגדרה ומושג
משרד משפחתי הוא חברה פרטית שנוצרה מתוך כוונה לנהל את נכסי המשפחה ולהבטיח את המשכיותם לאורך זמן.
בואו נדמיין משפחה שיש לה השקעות במניות, אגרות חוב, הון פרטי, הון סיכון, השקעות נדל"ן, מבנים עסקיים שונים, השקעות באומנות ואספנות, בין היתר. ככל שהעושר של משפחה או קבוצה משפחתית גדל והופך הטרוגני יותר, המשימה לנהל אותו במלואו יכולה להיות מורכבת וגוזלת זמן ומסורה, כמו גם לדרוש ידע מיוחד. בשלב כזה, יש צורך להיות מסוגל לתעל את כל ההנהלה דרך חברה. ומשם נולד המשרד המשפחתי, שבעצם כפי שאומר לנו תרגומו, הוא משרד של משפחה. המשרד דרכו מרוכז כל ניהול הנכסים.
שירותי משרד משפחתי
משרדים משפחתיים יכולים לספק סוגים שונים של שירותים מכיוון שלעתים קשה לכל דבר להיות מנותב תחת אותה חברה. לכן לפעמים חלק משירותי הניהול מנוהלים באמצעות חברות משתפות פעולה אחרות. השירותים העיקריים הניתנים על ידי משרד משפחתי הם:
- ניהול וייעוץ בנושא השקעות בעלות אופי מטלטלין. כלומר השקעה במניות, איגרות חוב, קרנות השקעה ותעודות סל בין היתר.
- ניהול וייעוץ בנושא השקעות אלטרנטיביות. בתוך קבוצה זו אנו יכולים למצוא השקעות בקרנות גידור, חומרי גלם, הון פרטי, הון סיכון, השקעה בחוות ומשאבי יער, בין היתר.
- ניהול וייעוץ בנושא השקעות נדל"ן.
- ייעוץ לפעילות תאגידית כגון מיזוגים ורכישות, הגדלת הון, גישה לשוקי הון וכו '.
- ניהול וייעוץ בנושא השקעות הקשורות לאמנות ולאיסוף.
- ייעוץ לתכנון ירושה ושינוי דורות בין המשפחה ליורשיה.
- ייעוץ פיסקאלי.
סוגי משרד משפחתי
אנו מוצאים בעיקר שני סוגים:
- משרד משפחתי יחיד: אלה נוצרים על ידי משפחה אחת והם מוקדשים אך ורק למורשת זו
- משרד רב משפחתי: אלה מוקדשים לניהול נכסי משפחות שונות. לעיתים משרד רב-משפחתי זה מתגלה כמשרד למשפחה חד-פעמית ולאורך זמן בכדי לקבל נפח רב יותר של נכסים ויש להם חסכונות בקנה מידה הם הופכים למשרד רב-משפחתי כולל ניהול עושר המשפחות.
מדוע ליצור או ללכת למשרד משפחתי?
בואו נדמיין שאנחנו משפחה, יש לנו שווי נטו גבוה מסוגים שונים ואנחנו זקוקים לניהול מיוחד. מדוע ליצור או ללכת למשרד משפחתי? הסיבות העיקריות קשורות לכוונה לגרום למורשת לצמוח, יכולת להגן עליה ולהוריש אותה לדורות הבאים. בנוסף, העברת מורשת זו עלולה להיות יקרה מאוד ברמה הפיסקלית והדורות הבאים עלולים להשמיד אותה לאט לאט אם הם לא יודעים כיצד לנהל אותה. מכאן שכאשר מתרחשות נסיבות אלה, דמותו ושירותיו של משרד משפחה מתחילים להיות הגיוניים.
מוכנים להשקיע בשווקים?
אחת המתווכות הגדולות בעולם, eToro, הפכה את ההשקעה בשווקים הפיננסיים לנגישה יותר. כעת כל אחד יכול להשקיע במניות או לקנות שברים של מניות עם עמלות של 0%. התחל להשקיע עכשיו עם פיקדון של 200 דולר בלבד. זכרו שחשוב להתאמן להשקעה, אך כמובן שכיום כל אחד יכול לעשות זאת.
