חישוב הרווחיות של קרן השקעות

הרווחיות של קרן השקעות מתקבלת כהפרש בשווי הנכס הנקי של מניותיה בין תקופה אחת לתקופה הבאה. תוצאה זו (שיכולה להיות חיובית או שלילית) מתבטאת בשינוי אחוז להבנתך הטובה יותר.

מובן בדרך זו, ניתן לפרש את הרווחיות של קרן השקעות כהתנהגות של ניירות הערך השונים המרכיבים את תיק הקרן בפרק זמן נתון.

בחישוב הרווחיות נלקחים בחשבון גם דיבידנדים ממניות ותלושים מאגרות חוב והתחייבויות הכלולות בתיק. דמי הניהול וההפקדה של המניות מוזלים אף הם, אם כי דמי המנוי והמימוש אינם.

נוסחת חישוב רווחיות

חישוב שווי הנכס הנקי נקבע על ידי הביטוי הבא:

((Vf-Vi) / Vi) * 100

מוכנים להשקיע בשווקים?

אחת המתווכות הגדולות בעולם, eToro, הפכה את ההשקעה בשווקים הפיננסיים לנגישה יותר. כעת כל אחד יכול להשקיע במניות או לקנות שברים של מניות עם עמלות של 0%. התחל להשקיע עכשיו עם פיקדון של 200 דולר בלבד. זכרו שחשוב להתאמן להשקעה, אך כמובן שכיום כל אחד יכול לעשות זאת.

ההון שלך נמצא בסיכון. עמלות אחרות עשויות לחול. למידע נוסף בקרו באתר stocks.eToro.com

איפה:

Vi = ערך התחלתי של המניות (רגע t).

Vf = ערך סופי של המניות (רגע t + s)

נניח שכל משקיע שהשקיע בקרן קרא לניהול X הון של 10,000 אירו. בזמן t, יחידות הקרן היו בעלות שווי נכס נקי של 10 אירו (Vi). לאחר שנה (זמן t + s), המניות חוו שערוך הודות לביצועים הטובים של השווקים ושווין הנוכחי הוא 15 אירו (Vf).

מה הייתה הרווחיות של קרן השקעות זו?

החלת הנוסחה שיש לנו:

((15-10)/10)*100=50%.

לכן לאורך השנה הקרן הייתה מניבה תשואה של 50%. שים לב שהון המשקיע הופך ל -15,000 אירו מבלי שמספר המניות שלהם השתנה. באותה תקופה למשקיע היו 1,000 מניות בסך 10 אירו כל אחד (10,000 אירו / 10 אירו / מניה) ובאותה עת T + s יש למשקיע עדיין 1,000 מניות שלו, אך כעת הן שוות 15 אירו. לפיכך, ההון הנוכחי שלה מסתכם ב -15,000 אירו (1,000 € * 15 € למניה = 15,000 €)

בעת שכירת קרן השקעות בחוברות המידע אנו מוצאים את הרווחיות המחושבת לתקופות שונות (1, 3, 5 ו -10 שנים בדרך כלל). זה נותן לנו רושם ראשוני מהתנהגותה של קרן זו לאורך זמן וכן מהמיומנות של צוות הניהול שאחראי עליה.

למרות שרווחיות היא אחד המדדים העיקריים שיש לקחת בחשבון בבחירת קרן השקעות, יש להקפיד גם על גורמים אחרים. חלק מאלה יהיו, למשל, הסיכון הכרוך בקרן ההשקעות, השווקים בהם היא ממוקמת, החברות שיש לה בתיק שלה, סוג הנכסים שהיא משקיעה בה וכו '.