כיצד מתבצעת הלבנת הון?
מקובל שהתקשורת מתמודדת באופן קבוע עם נושאים כמו הלבנת הון. פעולות מסוג זה יכולות לערב ארגוני פשיעה, חברות ובנקים גדולים. כל זאת על מנת לתת מראה משפטי לכסף שהושג שלא כדין.
למרבה הצער, סוחרי סמים, ארגוני טרור וסוגים אחרים של מבנים פליליים פונים להלבנת הון כדי להפוך את כספם לחוקי.
הכל יתחיל בהשגת כסף שחור מפעולה בלתי חוקית. פעולות אלה כוללות מעשים פליליים כגון סחר בסמים, זנות, מכירת נשק או הברחות. לכן מי שמבצע פעולות פליליות אלה לא יצהיר לאוצר את הכסף שהרוויח.
כעת, לא כל הכסף השחור בהכרח צריך להגיע מפשע. וזה כי כל הכסף שלא הוכרז לאוצר ייחשב לכסף שחור. למרות שזה נכון, הכל נאמר, שקיומו של כסף שחור יכול לעורר חשד לגבי הפעילות שמבצע אדם. פעמים רבות, כסף שחור הוא העקבות הראשונים לסוג כלשהו של פעילות בלתי חוקית, ובמקרים רבים, האינדיקציה הגדולה לפשע מס.
שלבי הלבנת הון
בתהליך הלבנת הון, באמצעותו ינסה לתת מקור חוקי לכספים שהושגו בדרך בלתי חוקית, ראוי להדגיש שלושה שלבים:
- מיקום: כסף שהושג מפעילות בלתי חוקית מוזן, בדרך כלל במזומן.
- הַסתָרָה: כדי למנוע מהרשויות לגלות את מקור הכסף, יבוצעו סדרה של העברות מסובכות המקשות על עקבות הכספים.
- שילובלאחר שמוצא הכסף יוסתר, הוא ישתלב בסופו של דבר במערכת הפיננסית. לשם כך נראה כי הכסף מגיע מפעילות כלכלית חוקית לחלוטין.
כיצד מתבצעת הלבנת הון?
עכשיו, מהן הטכניקות בהן משתמשים הרמאים בכדי לתת מראית עין של חוקיות לכספם השחור? ובכן, הנהלים המשמשים להלבנת הון או הלבנת הון הם מגוונים מאוד.
הלבנת הון דרך בנקים
כאופציה ראשונה נסביר ממה מורכבת חלוקה או חלוקה, הידועה גם בשם "דרדסית". לשם כך, מספיק לחלק סכומי כסף גדולים לסכומים קטנים יותר, וליצור חשבונות שונים בהם יופקדו סכומים אלה.
באופן זה, הכסף לא ייעלם מעיני האוצר מאחר וגופים פיננסיים אינם נדרשים לדווח על תנועות אלה של סכומי כסף קטנים.
חלופה שנייה היא שיתוף פעולה של בנק. הניסיון הוכיח שבנקים רבים שיתפו פעולה בהלבנת הון. היו מקרים בהם הבנק היה מודע לפעולות אלה ולמצבים אחרים בהם הבנק לא היה מודע למקור הכסף.
חברות נכנסות לשחק
נוהג נפוץ מאוד בקרב רמאים הוא לנקוט בחברות כביכול מתערבות. לשם כך הרמאה תיצור רשת מורכבת של חברות המבצעות פעולות ביניהן. יהיה צורך בחברות אלה לבצע עסקאות רבות, ובכך להקשות על מעקב אחר כסף. בינתיים, החברות השונות, עם כל פעולה, יוציאו חשבוניות כוזבות.
בהמשך לפעולות הלבנה הכוללות הקמת חברות, אנו מוצאים את ההלוואות. לשם כך, מספיק ליצור חברה בחו"ל עם כסף שחור. אז זה יהיה מספיק כדי לבצע הלוואה לעצמך. ניתן להעביר את סכום ההלוואה לחברה חוקית או לאדם טבעי שנמצא בשטח לאומי.
תיקי תיק
אם ברצונך להימנע מהעברת כסף בשטח לאומי, קיימת האפשרות לנקוט בתיקי התיקים הקלאסיים. זה מורכב מעזיבה של השטח הלאומי בכמה נסיעות לחו"ל עם סכומי כסף שלא מושכים את תשומת לב הרשויות, ומאוחר יותר לפתוח חשבון בחו"ל.
אפשרות נוספת היא לצאת מהארץ ישירות עם סכומי כסף גדולים, אם כי במקרה זה, הסיכון גדול יותר.
הלבנת הון באמצעות סחורות בעלות ערך רב
די מקובל שמי שמלבין כסף הולך לשוק הנדל"ן. לשם כך, קונים נכס במחיר גבוה ממחיר השוק. לפיכך, מחיר הרכישה ייכלל בשטר המכירה. בהמשך, ישולמו המסים המקבילים עבור העברת הנכס, ובכך הכספים יולבנו.
אם נמשיך עם סחורות בעלות ערך רב, כדאי להדגיש את מכירות הפומביות של האמנות. במבצע זה הכביסה תזדקק לשיתוף פעולה של שותף, שיינתן לו סכום כסף מסוים. לפיכך, השותף יציע סכום גבוה עבור העבודות במכירה פומבית. לאחר מכן השותף יעביר את העבודה ליציע. על השתתפותו במבצע השותף יקבל עמלה.
בדרך זו הכובס ישמור על סכום הכסף, שיהיה חוקי לחלוטין. שיטה זו אטרקטיבית במיוחד עבור מטייחים, מכיוון שבניגוד לרכישת נדל"ן, שם יש סדרת רשומות, במכירות פומביות אמנות, יש אטימות רבה.
קזינו והימורים להלבנת כסף
שיטה פשוטה במיוחד היא ללכת לקזינו. מי שבבעלותו כסף שחור יחליף את המזומנים בשבבי קזינו. כדי להימנע ממשיכת תשומת לב, תשחק ותפסיד קצת כסף. עם זאת, ברוב הכסף בטוח, תבקש להחליף את הצ'יפס שלך, כך שהקזינו ינפיק לך צ'ק. במקרה שסכום הכסף הגדול מעורר את חשדות האוצר, הכובס תמיד יכול לתרץ את המזל שהיה לו מזל לזכות בפרס עסיסי.
לבסוף, ובהתאם להימורים, קיימת האפשרות לקנות כרטיסי לוטו זוכים. לפיכך, הכובס יוצר קשר עם הזוכה בהגרלה, ומציע לו את מלוא סכום הפרס ועמלה נוספת. לכן, האקונומיקה תהפוך לזוכה בהגרלה הוגנת. כעת, מי שימכור את כרטיס ההגרלה הזוכה יצטרך להתמודד עם בעיה חדשה, שכן הוא זה שחייב לחשוב כיצד להלבין את הכסף שמתקבל ממכירת הכרטיס הזוכה.
