סלידת סיכונים - מהי, הגדרה ומושג

סלידת סיכונים היא העדפת משקיע להימנע מאי ודאות בהשקעותיהם הפיננסיות.

בשל גישה זו כלפי סיכון, סוג זה של אנשים מכוון את תיק ההשקעות שלהם לנכסים פיננסיים בטוחים יותר למרות שהם פחות רווחיים.

תופעת סלידת הסיכון מעצם הגדרתה מרמזת על רמה מסוימת של דחיית סיכון מצד אדם שמשקיע בשווקים הפיננסיים. אדם יכול להיות סיכון, נטול סיכון או נוטה לסיכון במצב.

כאשר מדובר בהסמכה של אדם לעומת סיכון בעולם ההחלטות על השקעות, יש צורך להעריך את העדפותיו כאל היבט מכריע שיש לזכור. לכן עבודתו של יועץ פיננסי והתמקצעותו בכל הנוגע לפרופיל את הסיכון של לקוח מכריעה.

זה נחשב בדרך כלל שיש לפחות שתי מאפייני הבחנה נפוצים בכל סוגי המשקיעים:

מוכנים להשקיע בשווקים?

אחת המתווכות הגדולות בעולם, eToro, הפכה את ההשקעה בשווקים הפיננסיים לנגישה יותר. כעת כל אחד יכול להשקיע במניות או לקנות שברים של מניות עם עמלות של 0%. התחל להשקיע עכשיו עם פיקדון של 200 דולר בלבד. זכרו שחשוב להתאמן להשקעה, אך כמובן שכיום כל אחד יכול לעשות זאת.

ההון שלך נמצא בסיכון. עמלות אחרות עשויות לחול. למידע נוסף בקרו באתר stocks.eToro.com

• יש להם התנהגות רציונאלית שמובילה אותם לרצות את התועלת הגבוהה ביותר האפשרית, תוך נטילת סיכון.
• באופן כללי, הם אויבי הסיכון ונמנעים מהצורך להניח אותו כמיטב יכולתם.

הרעיון הבסיסי שניתן לחלץ ושמתמצת את המושג סלידת סיכונים הוא שאם מוצגות שתי אפשרויות או אלטרנטיבות בעת השקעה, אדם המסווג כ"נוגד סיכונים "יבחר ברוב המקרים שיש בו פחות סיכון. זה לא אומר בהכרח כי חלופות מסוכנות תמיד נשללות או נשללות מהן.

הרעיון של רתיעה מסיכונים מרמז במקביל כי בתחום ההשקעות הפיננסיות, אלו המסוכנים יותר חייבים להיות מלווים בדרגת רווחיות גבוהה יותר בכדי להיות אופציות זכאיות אותנטיות, ולכן קיים קשר בין רווחיות, סיכון ונזילות. בשל דו קיום זה בין סיכון לתשואה צפויה, משקיעים מונעי סיכון מחולקים בדרך כלל למספר קבוצות בהתאם למידת סלידת הסיכון שלהם.

רמות סלידת סיכונים

הרמות העיקריות הן:

• סיכון נמוך: אנשים עם סלידה גבוהה מסיכון מזדהים עם פרופיל שמרני מאוד מבחינת השקעה ובוחרים בחלופות פיננסיות בעלות סיכון נמוך אך יציבות ועם רמת רווחיות נמוכה יותר אך בטוחה יותר. שטרות אוצר או כמה תוכניות פנסיה שמשקיעות בהכנסות קבועות טהורות או בנכסים כספיים לטווח קצר הם דוגמאות לסוג מסוג זה. בדרך כלל בתיקי ההשקעות שלך יתרה של הכנסה משתנה מקסימאלית של 30% ו -70% הכנסה קבועה או אפילו גבוהה מהכנסה קבועה.
• סיכון גבוה: ברמת סיכון אחרת זו, ניתן למקם משקיעים מסוכנים יותר שבוחרים מוצרים עם רמת אי וודאות גבוהה יותר, אפילו בידיעה שהם לא יציבים יותר ושההפסדים הם במה שאפשר. דוגמאות להשקעה מסוג זה הן אגרות חוב וקרנות השקעה ממגזרים כמו בנקאות, אנרגיה או משאבי טבע. במקרה זה, תיקי ההשקעות יהיו בעלי יתרה של 70% הכנסה משתנה ו -30% הכנסה קבועה או אפילו גבוהה מהכנסה משתנה.

מידת הסלידה מהמשקיע קשורה בדרך כלל ישירות להיבטים נצפים שונים בפרופיל של מי שמשקיע, כמו גילו, ניסיונו במימון.